2022年6月初级银行职业资格《银行管理》试题(网友回忆版)汇编.pdfVIP

2022年6月初级银行职业资格《银行管理》试题（网友回忆版）汇编

[单选题]1.商业银行开办衍生品交（江南博哥）易业务时，应当根据“制度先

行”的原则，制定内部管理规定，不包括以下哪项制度()。

A.风险管理制度和内部审计制度

B.完善的收益测算准则

C.衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度

D.交易品种及其风险控制制度

参考答案：B

参考解析：商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，

内部管理规章制度，且至少包括以下内容：

1.衍生产品交易业务的指导原则、业务操作规程（业务操作规程应当体现交

易前台、中台与后台分离的原则）和针对突发事件的应急计划。

2.新业务、新产品审批制度及流程。

3.交易品种及其风险控制制度。

4.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标。

5.风险管理制度和内部审计制度。

6.衍生产品交易业务研究与开发的管理制度及后评价制度。

7.交易员守则。

8.交易主管人员岗位责任制度，对各级主管人员与交易员的问责制度和激励

约束机制。

9.对前、中、后台主管人员及工作人员的培训计划。

[单选题]2.以汇票出质的，质权设立的时间为()。

A.合同签定之日

B.权利确定之日

C.权利凭证交付之日

D.债务不能履行之日

参考答案：C

参考解析：以汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单出质，权利凭证

应当交付银行。

[单选题]3.根据《银行业消费者权益保护工作指引》，银行业金融机构应当尊

重银行业消费者的个人金融信息安全权，采取有效措施加强对个人金融信息的

保护，下列关于银行业消费者权益的说法不正确的是()。

A.银行业金融机构收集使用消费者个人信息，应当遵循合法、正当、必要的原

则，明示收集、使用信息的目的，方式和范围、并经消费者同意

B.银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权，应当及时向其发送其他商

业性信息

C.银行业金融机构收集，使用消费者个人信息，应当公开其收集、使用规则，

不得违反法律、法规的规定和双方的约定收集、使用信息

D.银行业金融机构不得篡改，违法使用银行业消费者个人金融信息，不得在未

经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息

参考答案：B

参考解析：经营者未经消费者同意或请求，或者消费者明确表示拒绝的，不得

向其发送商业性信息，故B项说法错误。

[单选题]4.目前，我国商业银行采用的信用卡透支计息方式不包括()。

A.容差全额罚息

B.积数计息

C.全额罚息

D.余额计息

参考答案：B

参考解析：目前，我国商业银行采用的信用卡透支计息方式主要有三种，分别

是全额罚息、余额计息和容差全额罚息。

[单选题]5.根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动，应

做到“认识你的客户”，下列属于“认识你的客户”的是()。

A.在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市

场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变

化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施

B.应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，

根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服

务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和

服务。

C.董事会和高级管理层应通过有效手段，确保悉知本行的金融创新业务、运行

情况以及市场状况

D.董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融

创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险

范围之内

参考答案：B

参考解析：A项，“认识你的交易对手”。在开展涉及投资和交易业务时，应认

真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险

的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状

况，采取有效的应对措施。

B项，“认识你的客户”。应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险

认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提

供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受

能力不相符合的产品和服务。

C项，“认识你的业务”。董事会和高级管理层应通过有效手段，确保悉知本行

的金融创新业务、运行情况以及市场状况。

D项，“认识你的风险”。董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风

险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金