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银行客户经理个人总结5篇

银行客户经理个人总结5篇

总结是把一定阶段内的有关情况分析研究，做出有指导性结论的书面材料，

它可以提升我们发现问题的能力，让我们一起来学习写个人总结吧。以下小编

在这给大家整理了一些银行客户经理个人总结，希望对大家有帮助！

银行客户经理个人总结（篇1）

20__年，是我在x支行从事产品销售经理工作的第三年，身处建行转型，支

行转型的浪潮中，体会到了和往年不一样的东西，在行领导，网点经理的指导

下，在网点同事，各条线同事的帮助下，自身业务水平得到了不断提高，思想

意识方面也取得了进步，现将20__年工作总结汇报如下：

一，20__工作总结及改进：

客户维护方面：

成效：坚持支行以客户为中心的战略，建立了以客户为维度的全面台账，通

过理财及交易时定投获得了一批信任度较高客户，潜力财私级客户拓展3名。

白金级客户拓展15名，金级客户拓展50名。

问题：因OC系统到期，自身时间分配问题，OC客户拓展维护成效较慢。

改进：加强OC客户的挖掘维护工作，扩大熟悉度较高的客户数量。

转型业务：

成效：小企业贷款全年累计成功发放35笔，金额3400万，吸纳存款600

万。有效客户拓展30名，办理金卡25张。

问题：小企业业务较20__年有一定减少，主要是市场产品的变化情况，中介

推单变少，存量客户不多。问题也在于中介，单子质量参差不齐，很多没有实

际经营背景，虽说全套产品配齐但是对网点一体化价值贡献较困难，存贷比

低，客群价值挖掘工作困难。

改进：1。深挖存量小企业主客群价值，坚持一体化策略。

2。中介推单质量筛选，留存有价值客户。

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传统业务：

成效：理财，基金和定投销量不断提高。通过传统小个金产品为工具培养了

一批忠诚度较高的`客户。

问题：保险出单量较少，主要在于存量保险客户少，难以转换，二是保险产

品熟悉程度和话术有待进一步提高。

改进：加强到期理财客户的基金保险潜力挖掘，加强存量保险客户到期联

系，提高业务技能。

信用卡板块：

成效：装修分期进件量放款量位居省分行前列，上半年一般分期中收贡献较

大。

问题：装修分期占据主导，流程时间耗费较长。分期通有一定程度增加但还

未达到满意程度。

改进：继续加强信用卡板块业务拓展，为支行创造更多中收。

二，20__工作思路：

所担任岗位业务比较杂，小企业，装修分期，上半年一般分期查询，占据了

大多数时间。顶柜，资金监管，上半年社保卡采集领卡业务等分散了一部分精

力。

20__年，合理分配时间，要以产品为主转向以客户为主，把更多的时间用在

联系、维护和经营客户上。拓展更多更有粘性有价值的客户。

新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章，新的业务，新的知识的学

习钻研，不断改进工作方法，增强服务意识，争取各方面更进一步，成为一名

优秀的客户经理。

银行客户经理个人总结（篇2）

我于20__年4月接到省分行的调令，调任支行客户经理。在支行8个月的工

作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思

想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20__年三个季度的工作情况总

结汇报如下：

一、熟悉新的环境

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20__年二季度我在支行行长和各条线同事的关心指导下，用较短的时间熟悉

了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行

里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。20__年3月至

6月，我参加了金融培训中心举办的afp（金融理财师）资格认证培训，取得参

加afp认证考试资格，并于20__年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全

方位的培训和学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。

在工作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于探索

新理论、新问题，创造性的开展工作。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的

差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌

生，加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经