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2024年反洗钱考试试题

1.金融机构应该按照规定向()报告人民币、外币大额可疑交易报告。【单选题】

[单选题]

A、中华人民共和国公安部；

B、国务院金融协调办公室；

C、中国证监会；

D、人民银行反洗钱监测分析中心；正确答案()

2.根据公司《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查和风险管理实施细则》规

定，各单位应根据客户的风险等级结果，定期审核客户身份基本信息、账户资金、

()

交易情况以及有关风险事项。对高风险等级客户，至少每年进行一次审核；对

中风险以及中高风险等级客户，至少每()年进行一次审核；对低风险等级客户，至

少每()年进行一次审核。【单选题】[单选题]

A、一；二；三；

B、三；五；七；

C、半；二；三；

D、半；一；二；正确答案()

3.金融机构应当勤勉尽职，遵循()的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，

针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的

尽职调查措施。【单选题】[单选题]

A、客户至上；

B、利益最大化；

C、盈利最大化；

D、了解你的客户；(正确答案)

4.公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则，妥善

()

保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存年，具体

保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。【单选题】[单选题]

A4

、；

B、9；

C10

、；

D、20；(正确答案)

5.()

公司按照、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模

型，模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。【单选题】单选题[]

A、客户身份(正确答案)

B、客户资产

C、所在地区

D、客户职业

6.各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反

()()

洗钱培训，每年至少次；针对新员工的培训，应在其入职后个月内完成。当地

监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定。【单选题】[单选题]

A、1,1(正确答案)

B、2,1

C2,3

、

D、1,3

7.下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是()。【单选题】[单选题]

A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息以及反映金融机构开

展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料。

B、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他

资料。

C、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，逐步实现以电子化方式完整、准确

保存客户身份资料及交易信息，依法保护商业秘密和个人信息，防止客户身份资料

和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

D、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给任意境内金

融机构。(正确答案)

8.()()

反洗钱是金融机构的义务，金融机构要明细各条线部门和各类人员的反洗钱

职责，特别是要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗

钱工作职责的空洞化。【单选题】单选题[]

A、反洗钱部门

B、反洗钱部门和特定业务部门

C、反洗钱人员

D、全员性(正确答案)

9.金融机构的境外分支机构应当遵循()反洗钱方面的法律规定。【单选题】[单选

题]

A、美国

B、联合国

C、驻在国家或者地区(正确答案)

D、金融特别行动组

10.()[]

《中华人民共和国反洗钱法》通过于。【单选题】单选题

A、2006年10月31日(正确答案