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反洗钱试题及答案

1.《金融机构反洗钱规定》的施行时间是（）。【单选题】[单选题]

A、2007年3月1日

B、2007年1月1日(正确答案)

C、发布之日起

D、2008年3月1日

2.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，结合金融机构面临的洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度，定期审计、评估内部控制制度是否健全、（），及时修改和完善相关制度。【单选题】[单选题]

A、有效(正确答案)

B、合理

C、完善

D、系统

3.金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家或地区法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家或地区有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家或地区的相关规定更为严格，但驻在国家或地区法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，金融机构应当采取适当措施应对洗钱和恐怖融资风险，并应向（）报告。【单选题】[单选题]

A、中国人民银行(正确答案)

B、中国反洗钱监测中心

C、行业监管部门

D、公安部

4.以下哪些犯罪类型属于洗钱活动的上游犯罪类型?1.隐瞒毒品犯罪;2.黑社会性质的组织犯罪;3.恐怖活动犯罪;4.贪污贿赂犯罪。【单选题】[单选题]

A、123

B、134

C、234

D、以上皆是(正确答案)

5.金融机构运用互联网和移动通信等信息通信技术，依法以非面对面形式与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，应当建立有效的客户身份（）机制，通过有效措施识别并核实客户身份，以确认客户身份的真实性和交易的合理性。【单选题】[单选题]

A、审查

B、核查

C、检查

D、认证(正确答案)

6.国务院反洗钱行政主管部门为（），依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。【单选题】[单选题]

A、中国人民银行(正确答案)

B、中国反洗钱监测分析中心

C、中国人民银行反洗钱局

D、中华人民共和国公安部

7.下列对金融机构反洗钱规定适用对象表述不正确的是（）。【单选题】[单选题]

A、商业银行、城市信用合作社、邮政储汇机构

B、保险公司

C、证券公司、期货经纪公司

D、企事业单位(正确答案)

8.反洗钱工作小组应根据工作需要定期或不定期召开工作会议，对反洗钱工作进行部署、协调、研究。工作会议每年至少应召开（）次。【单选题】[单选题]

A、1

B、2(正确答案)

C、3

D、4

9.各分支机构层面设立可疑交易初审岗，负责可疑交易监测，对反洗钱岗提交的尽职调查报告进行分析、调查及复核，并对可疑交易进行研判及内部报告。可疑交易初审岗原则上由本单位（）担任，各单位可根据实际工作情况进行安排。【单选题】[单选题]

A、反洗钱岗

B、运营总监

C、合规专员(正确答案)

D、业务运营

10.我公司的员工应当履行的反洗钱义务有哪些?1.客户尽职调查;2.客户身份资料和交易记录保存;3.大额和可疑交易报告;4.反洗钱有关信息必威体育官网网址。（）【单选题】[单选题]

A、123

B、134

C、234

D、以上皆是(正确答案)

11.根据《中信证券股份有限公司反洗钱客户尽职调查及风险管理实施细则》规定，“受益所有人”指对法人或者非法人组织最终掌握控制权或者（）的一个或多个自然人。【单选题】[单选题]

A、获取收益(正确答案)

B、实际控制

C、绝对控股

D、具有表决权

12.信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。【单选题】[单选题]

A、监督人

B、控制人

C、受托人(正确答案)

D、托管人

13.以下哪种身份的非自然人客户的受益所有人无须识别（）。【单选题】[单选题]

A、大使馆(正确答案)

B、合伙企业

C、个体工商户

D、国有企业

14.分支机构应在()个工作日内完成对本机构中、中高、高风险等级客户的定期审核工作。【单选题】[单选题]

A、5

B、10(正确答案)

C、15

D、20

15.根据中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知，义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。【单选题】[单选题]

A、1

B、2

C、3(正确答案)

D、4

16.十六周岁至二十五周岁的，发给有效期（）的居民身份