反洗钱专项知识测试卷.docx

反洗钱专项知识测试卷

1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）。[单选题]

A银行监督管理委员会

B中国人民银行(正确答案)

C公安机关

D税务机关

2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。[单选题]

A对代理人

B对客户

C同时对代理人和被代理人(正确答案)

D对代理人和被代理人之一

3、以下不属于“黑钱”来源的是()。[单选题]

A毒品交易所得

B黑社会犯罪所得

C走私收入

D诚实守法经营所得(正确答案)

4、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行()。[单选题]

A客户身份识别(正确答案)

B大额和可疑交易报告

C可疑交易的分析

D与司法机关全面合作

5、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免()行为。[单选题]

A到金融机构存款

B用真实姓名开立银行账户

C将身份证借给他人使用(正确答案)

D发现可疑的洗钱线索尽快举报

6、以下说法错误的是：（）[单选题]

A反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。(正确答案)

B宣传方式可灵活多样

C对中高级领导层的宣传包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。

D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。

7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。[单选题]

A中止(正确答案)

B终止

C停止

D继续

8、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（）。[单选题]

A身份证地址

B经常居住地(正确答案)

C户口簿地址

D临时居住地

9、根据《百年人寿河南分公司反洗钱工作管理办法》，客户申请解除保险合同，退还的保费或者退还保单现金价值金额为人民币元以上或者外币等值美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，并核对退保申请人有效身份证件。（）[单选题]

A20000、2000

B10000、1000(正确答案)

C10000、2000

D20000、1000

10、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，保险公司提交大额交易的标准为：当日单笔或者累计交易人民币元以上、外币等值美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（）[单选题]

A6万（含本数）、2万（含本数）

B5万（含本数）、2万（含本数）

C6万（含本数）、1万（含本数）

D5万（含本数）、1万（含本数）(正确答案)

1、客户身份识别的含义包括（）

A了解客户本人的真实身份(正确答案)

B了解客户的交易目的和交易性质(正确答案)

C了解客户的资金来源和用途(正确答案)

D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)

2、下列哪些情况金融机构应当重新识别客户身份（）

A客户办理大额交易

B客户要求变更姓名或者名称、身份证件、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人(正确答案)

C客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)

D先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的(正确答案)

3、保险业常见的洗钱方式有（）

A犹豫期退保(正确答案)

B退保到第三方(正确答案)

C第三方缴费(正确答案)

D变更投保人(正确答案)

4、洗钱罪的上游犯罪包括（）

A毒品犯罪(正确答案)

B黑社会性质的组织犯罪(正确答案)

C贪污贿赂犯罪(正确答案)

D破坏金融管理秩序犯罪(正确答案)

5、以下属于金融机构反洗钱三大核心义务的是（）

A建立健全反洗钱内控制度

B开展客户身份识别(正确答案)

C客户身份资料及交易记录保存(正确答案)

D报送大额交易和可疑交易报告(正确答案)

6、在异常交易监测分析的过程中，我们通常要判断（）

A资金流动是否合理(正确答案)

B经济结果是否合理(正确答案)

C客户经济状况与其投保产品价值是否匹配(正确答案)

D客户交易动机是否在于保险的保障责任(正确答案)

7、在履行客户身份识别义务时，发现客户哪些行为时，应当立即向反洗钱部门或岗位报告？（）

A客户拒绝提供有效身份证明文件(正确答案)

B采取必要措施后，对先前获得的客户身份资料真实性、有效性、完整性仍存疑问(正确答案)

C客户无正当理由拒绝更新客户基本信息(正确答案)

D履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为(正确答案)

8、根据刑法第191条之规定，洗钱的方式包括哪些（