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2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关试题

库(有答案)

单选题（共50题）

1、持续期缺口等于（）。

A.总资产持续期-总负债持续期

B.总资产持续期-(总资产／总负债)×总负债持续期

C.总负债持续期-总资产持续期

D.总资产持续期-(总负债／总资产)×总负债持续期

【答案】D

2、风险监管核心指标分为三个主要类别，下列选项不是这三个类别的是（）。

A.风险水平类指标

B.风险收益类指标

C.风险迁徙类指标

D.风险抵补类指标

【答案】B

3、（2018年真题）国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管

经验的基础上提出的监管理念是（）。

A.管法人、管流程、管内控、提高透明度

B.管机构、管风险、管制度、提高透明度

C.管法人、管风险、管内控、提高透明度

D.管法人、管风险、管制度、提高透明度

【答案】C

4、商业银行的贷款平均额和核心存款平均额间的差异构成了()。

A.久期缺口

B.现金缺口

C.融资缺口

D.信贷缺口

【答案】C

5、战略风险的类型包括()。

A.品牌风险

B.竞争对手风险

C.客户风险

D.以上全对

【答案】D

6、在资本供给方面，一般情况下应以（）合格标准为准，适当考虑可以使

用的资本工具等确定。

A.经济资本

B.监管资本

C.账面资本

D.实收资本

【答案】B

7、()不包括在市场风险中。

A.利率风险

B.汇率风险

C.操作风险

D.商品价格风险

【答案】C

8、在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，

（）的形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。

A.声誉风险

B.战略风险

C.法律风险

D.流动性风险

【答案】D

9、（）是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。

A.健全的内部控制体系

B.完善的激励约束机制

C.完善的公司治理

D.以上都正确

【答案】A

10、推动中国经济增长的主要力量是()。

A.消费

B.投资

C.贸易

D.财政收支

【答案】B

11、调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下()

不属于中央银行基准利率。

A.再贷款利率

B.存款准备金利率

C.超额存款准备金利率

D.金融机构的法定存贷款利率

【答案】D

12、（2019年真题）关于有效风险及时性的频率要求中，下列（）不属于该

内容。

A.风险的性质

B.潜在波动性

C.重要性

D.实质大于形式

【答案】D

13、下列不属于金融风险可能造成的损失的是()。

A.预期损失

B.非预期损失

C.灾难性损失

D.非灾难性损失

【答案】D

14、概括来说，银行战略风险管理的作用是()。

A.提高银行管理水平，提高银行知名度

B.最大限度地避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值

C.维护良好的客户关系

D.保证商业银行合理的资产负债结构

【答案】B

15、多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明，()是导致银行危机的最主要

原因。

A.市场过度竞争

B.银行资产规模盲目扩张

C.监管不到位

D.银行业务创新不足

【答案】B

16、下列不属于《银行业监督管理法》明确的我国银行业监督管理目标的是

（）。

A.促进银行业的合法运行

B.促进银行业的稳健运行

C.规避系统风险

D.维护公众对银行业的信心

【答案】C

17、下列对商业银行战略风险管理的认识中，最恰当的是()。

A.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现

B.战略风险管理短期内没有益处

C.战略风险管理不需要配置资本

D.战略风险可能引发流动性风险、信用风险、市场风险

【答案】D

18、下列（）不属于汇率风险。

A.国际收支

B.通货膨胀率

C.投机冲击

D.期权性风险

【答案】D

19、()是指计入资产负债表内的业务所形成的敞口头寸，等于表内的即期资产

减去即期负债。

A.即期净敞口头寸

B.远期净敞口头寸

C.总敞口头寸

D.期权敞口头寸

【答案】A

20、下列关于操作风险识别方法的说法，错误的是()。

A