2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力过关检测试卷B卷附答案.pdf

2024年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力过关检测试卷B卷附答案

单选题（共45题）

1、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。

A.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B.按照规定向中国人民银行报告分析结果

C.制定金融机构反洗钱规章

D.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

【答案】C

2、下列关于非法吸收公众存款罪的说法，不正确的是()。

A.侵犯的客体是国家的银行管理制度

B.主观方面是故意，并且不具有非法占有不特定对象资金的目的

C.自然人犯本罪数额巨大或有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘

役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金

D.单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责

任人员依照相关规定进行处罚

【答案】C

3、集资诈骗犯罪区别于非法集资等行为的特征是()。

A.用高端金融工具

B.集资人不具有资格

C.集资总量大

D.具有非法占有他人财产的目的

【答案】D

4、反映一国贸易和劳务往来状况的国际收支项目是（）。

A.劳务收支

B.资本项目

C.出口项目

D.经常项目

【答案】D

5、根据法律、法规的规定，我国证券投资基金、企业年金、社会基金等都必须

指定（）家商业银行作为托管人。

A.1

B.3

C.4

D.5

【答案】A

6、抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是（）。

A.债权人不占有抵押的财产

B.债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿’

C.无论债务人是否履行到期债务，抵押物均可直接用于清偿

D.债权人有权使用抵押物

【答案】A

7、第二版巴塞尔资本协议构建“三大支柱”的监管框架，其中，“第二支柱”

指的是（）。

A.市场纪律

B.最低资本要求

C.监督检查

D.信息披露

【答案】C

8、我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户.一般存款账户.（）和临时

存款账户。

A.外汇存款账户

B.专用存款账户

C.支票存款账户

D.现金存款账户

【答案】B

9、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资资产推介等专业

化服务属于()。

A.理财顾问服务

B.投资银行服务

C.私人银行业务

D.综合授信服务

【答案】A

10、（）是对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，

从而确定风险水平的过程。

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

【答案】B

11、（）的企业面临的竞争压力最大。

A.初创期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

【答案】B

12、下列不属于商业银行市场风险的是()。

A.利率风险

B.股票价格风险

C.汇率风险

D.违约风险

【答案】D

13、（）直接关系到商业银行预期收益的实现和信贷资金的安全。

A.受理与调查

B.贷后管理

C.贷款回收与处置

D.信贷档案管理

【答案】C

14、货币的本质是()。

A.交换价值

B.商品

C.使用价值

D.固定充当一般等价物的特殊商品

【答案】D

15、下列不属于商业银行内部控制目标的是()。

A.保证商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

B.保证商业银行经营无风险点

C.保证国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

D.保证风险管理的有效性

【答案】B

16、下列关于市场约束参与方的作用，错误的是（）。

A.监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性

B.存款人通过选择银行，增加单家银行的竞争压力，银行为了吸收更多的存款

必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险

C.评级机构能够引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市

场监督的作用

D.股东通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经

营，控制风险

【答案】D

17、发行市场和流通市场的主要区别是（