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反洗钱工作总结

反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及

恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社

会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业

务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行有关法律规章制度

要求和上级行工作安排，我行通过采取一系列行之有效的举措，

扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将2021年度

反洗钱工作总结如下：

一、精心构建完善组织领导体系。

我行为了做好反洗钱工作，成立了以行长为组长、分管行长

为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财

会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常

事务。由于人员紧张，配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和

报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习加强学习加强学习加强学习，提高对反洗钱工

作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了

对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。召开了由部门主管、客

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户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了《中

华人民共和国反洗钱法》及人民银行有关文件精神，提高了对反

洗钱工作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制洗钱的

第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就

必须充分发挥基层行了解客户的优势，提高其反洗钱的积极性和

主动性。

二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将

反洗钱工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展

反洗钱专业队伍的建设工作。

三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让

他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工

作。

四是认真选配工作人员。反洗钱信息采集岗由业务骨干兼

任，反洗钱事务审核报告岗由财会部门主管兼任，为反洗钱工作

的顺利开展打好了基础。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执

照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可

证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了

解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为

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单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要

求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人

代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出

示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份

证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材

料的个人账户一概不予办理。对现有的账户进行全面清理，按

《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信

息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销

的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的

账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现

金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现

金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账

户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都

换人复核支付手续