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农信联社反洗钱培训考试题

1-1011-15,16-20

（题为单项选择题，题为多项选择题判断题）

一、单选题

1.下列哪一项不属于自然人客户需登记留存的基本信息（）单选题[]

A、职业

B、经常居住地

C、单位名称(正确答案)

D、身份证件有效期

2.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。单选题[]

A、客户尽职调查(正确答案)

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

3.客户身份识别包括（）基本要求：单选题[]

A、客户接纳政策(包括记录保存)

B、验证客户身份

D、以上都是(正确答案)

4.可疑交易分析的常用分析方法包括（）单选题[]

A、关联性分析法

B、交易要素分析法

C、资金链分析法

D、以上均是(正确答案)

5.《反洗钱法》对违反反洗钱义务的行为采取的是（）处罚原则。[单选题]

A、对金融机构进行处罚

B、对金融机构负责人进行处罚

C、双罚制正确答案()

D、选择性处罚

6.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。[单

选题]

A、反洗钱局

B、中国反洗钱监测分析中心正确答案()

C、保卫局

D、分支机构

7.以下哪一项不是《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办

法》的重要变化点？（）单选题[]

A、增加了5项信息核对渠道(正确答案)

B、将原核对信息要求变更为核实身份信息

C、增加“风险为本”原则，根据风险状况采取相应的客户尽职调查

D、要求在业务存续期间对客户采取持续尽职调查

8.（）是指在开展反洗钱工作时反洗钱主体通过科学评估不同组织机构、业务、客,

户和交易等所面临的洗钱风险,决定反洗钱资源的投入方向和比例,采取差异化反洗

钱措施确保有限的反洗钱资源优先投入到高风险领域提高预防与打击洗钱活动的,,

有效性[单选题]

A、风险第一

B、风险评估

C、风险为本(正确答案)

D、风险识别

9.《受益所有人信息管理办法》发布之后，受益所有人备案要求有所变化，以下关

于受益所有人说法正确的是（）。[单选题]

A、个体工商户需简化备案受益所有人信息

B、金融机构不用自主识别受益所有人

C、中国人民银行建立受益所有人信息管理系统，及时接收、保存、处理受益所有

人信息(正确答案)

D、受益所有人指的是通过直接方式或者间接方式最终拥有备案主体25%以上股

权、股份或者合伙权益的单位主体或个人

10.以下关于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

中简化尽职调查措施说法正确的是？（）单选题[]

A.对于低风险等级的客户可以采取简化尽职调查措施

B.对已采取简化尽职调查措施的客户、业务关系或者交易，金融机构应当定期审查

其风险状况正确答案()

C.简化尽职调查的客户只需要登记身份基本信息

D.简化尽职调查客户可以一直保持低风险等级

二、多选题

11.金融机构应当对确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对

（）的分析过程。

A、客户身份特征(正确答案)

B、交易特征或行为特征正确答案()

C、生活特征

D、体貌特征

12.反洗钱工作的重要意义是（）。

A、做好反洗钱工作是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要(正确答

案)

B、做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要(正确答案)

C、做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要正确答案()

D、做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要(正确答案)

E、做好反洗钱工作是维护我国负责任的大国形象和切身利益，切实履行反洗钱和

反恐融资政治承诺的需要(正确答案)

13.金融机构