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保险销售从业人员规范管理办法

一、提高认识，认真落实监管和自律要求

（一）提高依法合规意识。保险机构（包括保险公司和保险专业中介机

构，下同）应加强学习中国银保监会关于保险中介市场监管的系列规章

制度，深刻领会文件精神，严格落实监管要求，不断提高依法合规工作

水平。

（二）全面落实管理责任。保险机构对销售人员管理承担主体责任，应

当在执行总公司或总部内控管理制度基础上，细化管理要求、完善岗位

设置、明确各级责任，全方位、全流程加强销售人员管理。

（三）依法加强行业自律。鼓励、支持山东省保险行业协会（以下简称

省保险业协会）建立销售人员信息系统，运用科技手段治理销售误导问

题，不断提升保险消费者满意度。鼓励、支持省保险业协会、山东省保

险中介行业协会（以下简称省保险中介协会）全面加强销售人员行业自

律管理，进一步完善制度机制，提升销售人员行业自律管理工作科学性、

有效性。各保险机构要积极支持和配合省保险业协会、省保险中介协会

的自律管理工作，在支持建立山东销售人员信息系统方面积极提供专业

意见建议。

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（四）严格履行监管职责。各分局要督促辖区保险机构加强销售人员管

理，严查保险机构销售人员管理失职失责行为，严厉打击销售人员各类

违法违规行为。

二、严格资质管理，推动销售人员销售能力分级体系建设

（五）推动开展保险销售人员分级分类执业培训管理。保险机构应支持

省保险业协会发挥平台优势推动销售人员销售能力分级工作。鼓励、支

持省保险业协会会同省保险中介协会，研究建立销售人员销售能力资质

分级体系和相应培训测试机制，根据监管法规的相关要求组织开展执业

培训管理的行业自律工作。

（六）推动建立销售能力资质管理体系。保险机构应落实保险产品销售

资质授权管理制度，综合考察销售人员从业年限、保险知识、学历状况、

诚信状况等情况，区分销售能力资质实行差别授权，销售能力资质高的

销售人员多授权、销售能力资质低的销售人员少授权。保险机构应鼓励

引导销售人员持续提升专业知识和业务能力，积极取得高等级销售能力

资质。

（七）探索建立销售人员销售能力资质分级体系。鼓励、支持省保险业

协会会同省保险中介协会对销售能力资质提出全省统一的综合性评价

规范，并研究建立按照销售资质区分销售保险产品类型的基本规则，制

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定各级销售能力资质对应的专业知识培训标准、测试办法等。保险机构

应依据评价规范、基本规则、培训标准和测试办法开展销售人员职业培

训和评价工作，并建立相对应的保险产品销售授权管理体系。

三、严格从业管理，建立销售人员诚信体系

（八）严格落实监管要求，构筑销售人员诚信从业制度基础。保险机构

应严格管理销售人员从业行为，严肃处理违法违规行为。应建立健全销

售人员诚信评价体系，加强销售人员诚信管理，确保诚信记录信息及时、

真实、完整录入保险中介监管信息系统。

（九）建立统一信用信息平台，加强销售人员失信联合惩戒。鼓励、支

持省保险业协会会同省保险中介协会建立销售人员失信行为管理平台，

对销售人员失信行为开展惩戒。保险机构不得录用尚处于失信联合惩戒

状态的人员从事保险销售活动。保险机构发现销售人员在保险销售服务

或其他经济社会活动中存