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反洗钱内部培训

一、法律法规：（一法四规）

一法：《中华人民共和国反洗钱法》，2007年1月1日起施行。

四规：1、《金融机构反洗钱规定》，2007年1月1日起施行。

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，2007年3

月1日施行。

3、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，2007

年6月11日发布日起施行。

4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管

理办法》2007年8月1日起施行。

二、其他监管要求

证监会要求：

《关于做好大额交易和可疑交易报告及相关反洗钱工作的通知》，从

2007年10月1日起报送报告。

《证券期货业反洗钱工作实施办法》，2010年10月1日起实施。

人民银行具体要求：

《中国人民银行关于证券期货业和保险业金融机构严格执行反洗钱

规定防范洗钱风险的通知》

《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》

《反洗钱现场检查管理办法（试行）》

《反洗钱非现场监管办法（试行）》

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中国证券业协会要求：

《中国证券业协会会员反洗钱工作指引》

《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引》

三、反洗钱主要架构

（一）国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行，设立反洗钱

监测分析中心负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

（二）公司设立反洗钱管理委员会，为公司反洗钱工作的最高决

策机构。

1、法律合规部为公司指定负责反洗钱工作的职能部门。

2、公司反洗钱工作的重点主要是在营业部层面，经纪业务总部

作为业务主管部门，负责对营业部的反洗钱工作进行统筹、指导和具

体推动。

3、稽核部将反洗钱检查工作纳入日常稽核工作中，负责稽核公

司反洗钱内控制度的执行情况。

4、信息技术部负责配合完成与反洗钱有关的系统建设工作。

5、销售交易部比照营业部对所从事的经纪业务展开反洗钱工作。

6、资产管理总部比照营业部对理财客户进行客户身份识别、客

户身资料保存以及交易记录保存等工作。

7、运营管理部负责按照反洗钱法律法规办理营业部客户的特殊

资金划转业务，向风险管理部报送经办的属于大额交易的资金划转业

务

8、计划财务部负责对公司自有资金的流动和使用进行监控。

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四、金融机构的法定义务

1、反洗钱内部控制制度：确定领导小组和岗位职责。

2、客户身份识别：首次识别、持续识别和重新识别。

3、大额交易和可疑交易报告：

4、客户资料和交易记录保存：不低于20年。

5、每年进行反洗钱宣传培训和宣传。

6、配合监管部门和公司组织的反洗钱检查和调查。

7、加强与当地人行以及法律合规部的联系与报告。譬如工作检查、

反洗钱报告、监管函等。

8、做好工作记录。反洗钱会议、学习、培训、宣传、可疑交易甄别、

风险等级划分记录等等。

9、非现场监管工作。反洗钱工作季报和年报，保证报送及时、数据

准确、内容完整和全面性。

五、主要内容

（一）客户身份识别（首次识别、持续识别、重新识别）

1、首次识别（需要进行身份识别的业务）：开户、挂失、销户、清改

密码等临柜业务。