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安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之三

法规知识试题及答案

一、填空题

答题要求：将正确的答案填在横线上。

1、监管部门进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负

责人批准。现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当

出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒

绝检查。

2、商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允的原则。

3、客户未按国家规定取得项目批准文件、环保批准文件、

土地批准文件和其他按国家规定需具备的批准文件的，或

虽然取得，但属于化整为零、超授权批准、越权或变相越

权的，商业银行不得提供授信。

4、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的

条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终

止以及业务范围。

5、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行

自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

6、商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公

平和诚实信用的原则。

7、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、

取款自由、存款有息、为存款人必威体育官网网址的原则。

8、商业银行拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和

归还中国人民银行到期贷款之后的闲臵资金。拆入资金用

于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转

资金的需要。

9、商业银行资本充足率不得低于8%，贷款余额与存款余额

的比例不得超过75%，流动性资产余额与流动性负债余额不

得低25%，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的

比例不得超过10%。

10、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分包括：警

告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所

在金融机构或者上级金融机构决定。

11、根据现行的《银行帐户管理办法》，银行结算帐户分

为四类：基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和

专用存款帐户。

12、商业银行应建立并保持系统、透明、文件化的内部控

制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大

变化时，对内部控制体系进行评审和改进。

13、各商业银行要严格按照《商业银行信息披露暂行办法》

的规定，在会计报表附注中披露关联方交易金额在3000万

元以上或占商业银行净资产总额1%以上的关联方交易。

14、内部控制评价应遵循的六条原则是全面性原则、统一

性原则、独立性原则、公正性原则、重要性原则、及时性

原则。

15、各银行对于已获准开办的新业务，可授权符合条件的

下辖分支机构开办。各银行的分支机构经上级行授权即可

开办新业务，仅须在开办后的10个工作日内向当地银监局、

直属分局或银监分局书面报告。

16、商业银行核心资本主要包括实收资本或普通股、资本

公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。

17、银监会提出的持续性监管的理念是提高贷款五级分类

准确性—提足拨备—做实利润—资本充足率达标。

18、商业银行对集团客户授信应遵循以下三条原则：统一

原则、适度原则和预警原则。

19、《商业银行房地产贷款风险管理指引》指出：商业银

行应着重考核借款人还款能力。应将借款人住房贷款的月

房产支出与收入比控制在50%（含）以下，月所有债务支出

与收入比控制在55％（含）以下。

20、行政处罚遵循依法、公正、公开的原则。

二、填空题

答题要求：在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选

项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

21、根据商业银行资产负债管理的对称原理，如果平均流

动率大于l，表示(A)。

A、资产运用过度B、资产运用不足

C、负债经营过度D、负债经营不足

22、违法行为在（B）年内未被发现的，不再给予行政处罚。

法律另有规定的除外。

A、1B、2C、3D、4

23、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所

称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控

制商业银行（B）以上股份或表决权的非自然人股东。

A、2%B、5%C、8%D、10%

24、商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行

资本净额的（D）。

A、10%B、15%C、30%D、50%

25、境外金融机构投资入股中资商业银行的，最近