网络洗钱犯罪.pdfVIP

  1. 1、本文档共7页,可阅读全部内容。
  2. 2、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
  3. 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载
  4. 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
  5. 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
  6. 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们
  7. 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
  8. 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多

网络洗钱犯罪

作者简介:黄婧(1992—),女,湖北宜昌人,中南财经政法大

学刑事司法学院2010级本科生。

中南财经政法大学刑事司法学院,湖北武汉430073

【摘要】随着互联网的普及,网络洗钱成为犯罪分子的新型洗

钱方式。网络洗钱的犯罪形式多样,一般都是借助网上支付平台进

行各种洗钱活动,但是由于网络交易中隐蔽性强、瞬时性等特点,

使得洗钱犯罪的监管存在很多难点。为此,从刑事立法侦查、技术

层面以及国际合作方面提出相应对策。

【关键词】互联网;网络洗钱;网络支付;监管

洗钱,一种隐瞒、掩藏犯罪所得及其收益并将其表面合法化的

行为,如今发展迅速,并不断跨越国界,已被列为21实际十大犯

罪之首。洗钱犯罪的人员目的就是通过洗钱而消除、毁灭“上游犯

罪”所产生的犯罪线索及其证据,为其披上合法的外衣[3]如今,

洗钱方式可谓是层出不穷、五花八门,随着互联网的发展与普及,

互联网支付系统受到理论犯罪分子的关注,逐渐发展为一种新型洗

钱方式。

网络洗钱,一般定义为通过网络银行业务和电子商务活动中提

供的支付手段,掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的犯罪活

动。

一、网络洗钱的主要方式

互联网的支付方式与交易方式主要有网上银行、预付网上支付

产品和电子货币。网上银行,是各大银行利用互联网向客户提供开

户、查询、对帐、行内转账、跨行转账等服务项目的一种虚拟银行

柜台。预付网上支付产品是由公司提供的允许客户通过互联网进入

虚拟的预付账户转移或接收资金的服务。电子货币,是指用一定金

额的现金或存款从发行者处兑换并获得代表相同金额的数据,通过

某些电子化方法将该数据直接转移给支付对象的支付方式。

网上洗钱支付方式快捷,成本低,效率高,不易受监测的特点

使得洗钱犯罪人员利用这三种支付形式进行各种模式的洗钱。目前

犯罪分子比较常用的是以下三种常用方式。

(一)通过网上银行洗钱

由于网上银行以电子方式进行所有业务数据的输入、输出,通

过公私密钥、证书、数字签字等来确认客户身份,在客户和银行之

间视线里无人化、无纸化交易,实现了资金在账户之间的直接转移。

[2]网上银行只认“证”不认“人”的非面对面式的交易过程,

使得银行无法对交易双方的基本信息进行详细的身份识别和确认。

这种情况下有些洗钱者通过盗窃他人身份、网上银行账号密码,也

能进行洗钱交易。

但是,如今我国各大银行自身的内控安全系统完善,同时越来

越规范网银账号的办理,所以金融机构相对容易获得客户真实信

息,通过网上银行进行的洗钱活动易受追踪、监测。

(二)利用电子货币或预付网络产品充值洗钱

行为人通过现金、现金券、预付卡、电子货币等网络产品均可

向互联网支付服务账户注入资金,并且这种充值式注入是匿名性

的。这种充值网点非常繁多,很难监管。这样使得大额电子货币流

入网络市场进行各种交易而不被人知,而侦查机关无法识别使用者

真实身份。

(三)通过虚假交易洗钱

随着各大购物网站的发展,网购逐渐成为了很多都市人民购物

的首选。殊不知,这种不仅成本低廉而且每天海量交易无金融监管

的支付系统,自然也成为了洗钱的上选之地。因为在购物网站中,

网络公司仅仅只需根据用户所填写的相关信息予以确认,便能完成

买家或卖家的注册。这就使得网络洗钱人可以在线销售为幌子,通

过自买自卖、串通购买等手段制造出网络销售交易数据,并将非法

收入和在线销售收入相混合,通过纳税或者网络购物再转售等方式

将黑钱“漂白”。

二、网络洗钱监管难点

由上述方法可知,网络洗钱方式多样,但是网络的隐蔽性、瞬

时性的特点造成司法机关进行反洗钱工作侦查、起诉的难度增大。

反洗钱工作主要面对以下难题:

(一)金融机构和非金融机构不易了解客户,发现可疑支付交

易难

电子商务活动有时候可在匿名情况下进行,金融机构有时只需

核对客户相关信息吻合即可进行网上金融活动操作。这种非面对面

式的交易平台,使金融机构在资金流通的初始环节就不能很好履行

“了解客户”的义务,很多犯罪分子在第一环节就顺利钻了空子。

尤其是如今网上非金融机构(即第三方交易平台)发展迅速,

如支付宝、稻草人、财付通等。这些非金融机构的交易平台对客户

身份识别和验证的要求形同虚设,有些甚至可以通过手机号码进行

充值服务。这些给侦查机关进行追踪带来了极大困难。

(二)侦察机关追

文档评论(0)

lu生栋 + 关注
实名认证
文档贡献者

大学本科生

1亿VIP精品文档

相关文档