2022年证券从业资格考试-担保与信用评级模拟题考试试卷（含答案）.pdfVIP

2022年证券从业资格-担保与信用评级模拟题考试试卷（含答案）

题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分

得分

评卷人得分

一、判断题

.债券评级的目的是将发行人的利率风险、债券质量等情况告诉投资者，以保

护他们的利益。（）

A.正确

B.错误V

解［析］资信评级的根本目的是揭示受评对象违约风险的大小，而不是其他类型

的投资风险，如利率风险、通货膨胀风险等。

2.不同的信用评级机构对债券信用级别的划分必须一致。（）

A.正确

B.错误V

解［析］各个不同的信用评级机构根据自己的标准对债券信用级别的划分不一定

一样。

3.信用评级为B级的债券为投资级债券。（）

A.正确

B.错误V

解［析］一般而言，BBB级以下的债券为投机级债券，BBB级以上（包括BBB

级）的债券为投资级债券。

4.证券评级机构应当指定专人对证券评级业务的合法合规性进行检查，并向上

市地中国证监会派出机构报告。（）

A.正确

B.错误V

解［析］根据《证券市场资信评级业务管理暂行办法》第十匹条，证券评级机构

应当指定专人对证券评级业务的合法合规性进行检查，并向注册地中国证监会

派出机构报告。

5.证券评级机构应当建立评级委员会制度，评级委员会是确定评级对象信用等

级的初级机构。（）

A.正确

B.错误V

解［析］根据《证券市场资信评级业务管理暂行办法》第十六条，证券评级机构

应当建立评级委员会制度，评级委员会是确定评级对象信用等级的最高机构。

6.中国证监会应当制定证券评级机构的自律准则和执业规范，对违反自律准则

和执业规范的行为给予行政处分。（）

A.正确

B.错误V

解［析］根据《证券市场资信评级业务管理暂行办法》第三十四条，中国证券业

协会应当制定证券评级机构的自律准则和执业规范，对违反刍律准则和执业规

范的行为给予纪律处分。

7.证券评级机构的董事、监事和高级管理人员以及评级从业人员经证监会批准

可以在受评级机构或者受评级证券发行人兼职。（）

A.正确

B.错误J

解［析］根据《证券市场资信评级业务管理暂行办法》第二十五条，证券评级机

构的董事、监事和高级管理人员以及评级从业人员不得以任何方式在受评级机

构或者受评级证券发行人兼职。

8.证券评级机构及从业人员违反规定的，中国证监会派出机沟应当向证券评级

机构发出警示函，对责任人或者高级管理人员进行监管谈话，责令限期整改。

()

A.正确V

B.错误

解［析］参见《证券市场资信评级业务管理暂行办法》第三十二条规定。

9.证券评级机构不得涂改、倒卖、出租、出借证券评级业务许可证，或者以其

他形式非法转让证券评级业务许可证。()

A.正确V

B.错误

解［析］参见《证券市场资信评级业务管理暂行办法》第二十八条规定。

二、单项选择题

0.证券评级机构开展证券评级业务，应当成立项目组，项目组组长应当具有证

券从业资格且从事资信评级业务()年以上。

•A.

•B.2

•C.3

•D.5

正确答案:C

11.证券评级机构应当在每一会计年度结束之日起（）个月内，向注册地中国

证监会派出机构报送年度报告。

•A.1

.B.3

•C.4

•D.5

正确答案:C

解［析］参见证券市场资信评级业务管理暂行办法》第三十条规定。

12.测定债券发行人偿还债务本金和利息可靠性，主要依靠（）。

•A.资信评级

•B.票面利率

•C.发行价格

•D.发行规模

正确答案:A

解［析］资信评级是衡量发债主休能否按时对各类所负债务如约还本付息的可能

性或预期损失的综合评估，是对债务偿还风险的综合评价。

13.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有中国法人资格，实收资本

与净资产均不少于人民币（）万