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证券公司加强资金管理的有效措施分析

摘要：新时代发展背景下，各行业发展迅速，就以证券行业而言，该行业在发展过程中，需要持续创新并做好监督管理，同时要推进证券公司健康稳定的发展，其发展必须做好资金管理工作，将资金管理贯彻于公司管理工作的始终。本文通过对资金管理的简单概述，分析了证券公司资金管理现状，最后提出了证券公司增强资金管理的措施，以供参考。

关键词：证券公司；资金管理；特征；意义；措施

资金对证券公司的运营与发展有很大的影响，是证券公司的核心。在证券行业发展阶段，公司角色有所转变，即转变为资本中介，该角色转变益于证券公司实施资金管理，对公司管理工作水平提升发挥着重要作用。同时，伴随新时代集团化持续发展，证券公司运营管理的核心就是资金管理，只有做好资金管理工作，才能提高证券公司资金管理质量，发挥出资金管理的价值，防止出现资金浪费的问题产生，对证券公司的可持续发展有一定的现实意义和作用。

一、资金管理概述

（一）内容

资金管理是公司将资金运动的规律和整体经济发展当成主要目标，经过预测市场发展，使用信息技术，管理和调配资金各个环节，以此让资金对公司发展起到推动作用。资金管理包含了融資、分配、运营和投资这几个部分，这些步骤贯彻在资金管理的始终。其中，融资为资金筹措的过程，就是按照自身经营发展情况、资金储备情况、业务规划、风险控制情况等筹资的一个过程；分配就是集中管理和合理分配有关内部业务融资资金；运营，即主动配合相关业务发展合理实施资金调度，加强日常管理结算；投资，即对未来可能会产生价值的阶段进行相应的资金投入，以此提高资金收入，提升公司经济效益[1]。

证券公司资金尤为关键，其是公司发展的基础和重要组成部分，倘若缺乏资金管理，那么要了解到资金用于何处，资金使用情况如何，就会变得异常困难。故而，需要做好资金管理工作，具体问题具体分析。在资金管理当中，要严格依据公司自有资金风险控制需求、经营发展需求等，做好资金管理监督和控制，确保资金管理处在可控范围内。而客户交易结算资金和资金募集需要按照监督管理要求，交由第三方管理，如此可以确保资金管理规范化和标准化，对资金管理顺利实施发挥着重要作用。

（二）特征

一是全面性。资金管理的特征之一就是全面性，除了要满足证券公司发展战略，也需要注意到短时间内的业务目标制定，要严格依据公司实际发展情况和需要，将资金进行有效分配。与此同时，要合理调整证券公司发展战略，需要确保该战略和资金管理要求相符。并且，在发展过程中，需要对满足证券公司发展需求的业务提供资金上的支持，避免资金不足导致业务无法顺利实施，提高业务质量。此外，资金管理需求要与战略需求、业务规划等相符。

二是合规性。资金管理需要满足合规性要求，自有资金需要资金预留必须确保业务需求，确保风控，客户交易结算资金与募资要满足合规性需求，合规性贯彻于资金管理的方方面面，为资金管理的基础[2]。

三是监控性。资金管理必须随时监控资金调度状况、风险控制指标等，从而有效监控资金管理情况，确保证券公司资金不间断，防止发生资金不足和利率等问题。严格监督和控制资金管理的各个环节，动态化地监控资金。

四是协调性。此为证券公司资金管理的特征之一，即证券公司在资金管理过程中，除了需要追求资金增值的目标以外，还需要确保资金管理在风险控制中可以得到协调性发展。

（三）意义

一是提高管理效率。资金管理是由总部资金中心调度的，这样可以确保证券公司内部资源有效整合和优化，从而发挥出资金管理的作用和价值。证券公司业务管理复杂，从前经纪业务资金不断，不过投资业务资金需求失稳，业务部经过仔细研究和分析预期收益目标，依照公司发展过程中需要申请的资金额度，考虑到战略、风险等问题，明确业务所需金额。在证券公司实际运行过程中，严格按照证券公司的盈利情况进行有效调整，才能合理调整资金规模并暂停业务，反之，需要考虑提高投入资金。绩效考核按照资本收益情况调配资金，所以，对资金管理、统筹以及调剂益于推动公司发展规模化。

二是提高财务杠杆，合理控制风险问题发生的概率。证券公司实施资金管理，严格依据资金分配需求，通过收益凭证和融资券等规模不一的债券工具实施融资，又或是使用不同的股权工具实施融资。证券公司资金管理可以增加财务杠杆灵活性，让资金分配更加合理，严格监督管理资金运营情况，在拓展融资规模的过程中，严格把控杠杆造成的财务风险问题。

三是增强资金运行安全性。资金管理中心按照相关部门和分支机构所需实施资金优化配置。继而创建资金管理系统，经过该系统严格管控证券公司的资金。资金管理系统涵盖了资金结算体系，需要同步监控资金，做好资金储备，促使资金管理处在安全的状态下，同时增加资金管理合规性。此外，科学调整资金配置方法除了能够有效控制风险问题，还能提高经济收益水平，促使公司业务快速发展。

二、证券公司资金管理现