2022年证券从业资格考试-证券投资基金-15模拟题考试试卷（含答案）.pdfVIP

2022年证券从业资格■证券投资基金-15模拟题考试试卷

（含答案）

题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分

得分

评卷入得分

一、单项选择题

1.一般投资者都是险厌恶者。他们的无差异曲线簇表现为的曲线。

•A.从左至右向下弯曲

•B.从左至右向上弯曲

•C.从右至左向下弯曲

•D.从右至左向上弯曲

正确答案:B

解［析］对于厌恶险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯

曲的曲线。故选B。

2.法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，但不包括o

•A.具有5年以上金融、法律或财务的工作经历

•B.有履行职责所需要的时间

•C.直系亲属不在拟任取的基金管理公司任职

•D.与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系

正确答案:D

解［析］与拟任职的基金管理公司的高级管理人员有朋友关系不属于关联关系或

利益关系，因此可以担任独立董事。故选D。

3.为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以的名义开立银

行存款账户即资金账户。

•A.银行

•B.托管人

•C.基金

•D.管理人

正确答案:C

解［析］为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立

银行存款账户即资金账户。故选C。

4.因与基金管理人的共同行为导致基金费产损失时，托管人应该o

•A.不承担责任

•B.承担全部责任

•C.承担连带责任

•D.承担小部分责任

正确答案:C

解［析］因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时，基金托管人应该承担

连带责任。故选C。

5.证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是___o

•A.降低投资险

•B.利益共享险共担

•C.独立托管保障安全

•D.降低投资成本

正确答案:D

解［析］证券投资基金将众多个人投资者集合起来，进行集合，这样能够有效降

低投资成本。故选D。

6.关于依法处分基金财产的说法正确的是。

•A.基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理

资金清算交割

•B.基金托管人可以单独处分基金财产

•C.基金托管人可以自行运用基金的分红资产

•D.托管人应该完全执行基金管理人的指令

正确答案:A

解［析］基金托管人不得单独处分基金财产，不可以自行处置基金分红，且如果

管理人的要求不合法，则不应当执行指令。故选A。

7.关于险调整衡量方法的区别与联系，下列说法不正确的是____o

•A.一般而言，当基金完全分散投费或高度分散，用夏普指数和特雷诺指

数所进行的业绩排序是一致的

•B.夏普指数可以同时对组合的深度与广度加以考察

•C.一个分散程度差的组合的特雷诺指数可能很好，但夏普指数可能很差

•D.基金组合的绩效可以从深度与广度两个方面进行

正确答案:B

解［析］夏普指数不可以同时对组合的深度与广度加以考察。故选B。

8.的监控与预警是中国证监会日常监控中最为关注的。

•A.流动性风险

•B.系统性风险

•C.信用风险

•D.利率风险

正确答案:A

解［析］防范系统性风险是基金投资监管的一重要内容，由于开放式基金日常

面临申购赎回的压力，因此