2022年证券从业资格考试-资产证券化模拟题考试试卷（含答案）.pdfVIP

2022年证券从业资格-资产证券化模拟题考试试卷含［答案）

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得分

评评卷卷人人得得分分

一、判断题

1.特定目的信托受托构是指通过设立特定目的的信托转让信贷资产的金融

构。（）

A.正确

B.错误V

解［析］信贷资产证券化发起构是指通过设立特定目的的信托转让信贷资产的

金融构；特定目的信托受托构是指在信贷资产证券化过程中，因承诺信托

而负责管理特定目的信托财产并发行资产支持证券的构。

2.受托构被依法取消受托构资格，依法解散，被依法撤销或者被依法宣告

破产的，在新受托构产生前，由中国证监会指定临时受托构。（）

A.正确

B.错误V

解［析］受托构被依法取消受托构资格、依法解散、被依法撤销或者被依法

宣告破产的，在新受托构产生前，由中国银监会指定临时受托构。

3.资产支持证券的内部信用增级包括但不限于备用信用证、投保和保险券方

式。（）

A.正确

B.错误J

解［析］资产支持证券的信用窘级可以采用内部信用增级和/或外部信用增级的

方式。内部信用增级包括但不限于超额抵押、资产支持证券分层结构、现金抵

押账户和利差账户等方式。外部信用增级包括但不限于备用信用证、担保和保

险等方式。

4.信贷资产证券化的贷款服务构应当由在中华人民共和国境内依法设立并具

有经营贷款业务资格的金融构担任。（）

A.正确V

B.错误

5.贷款服务构接受受托构委托，负责管理贷款，它不能是信贷资产证券化

的发起构。（）

A.正确

B.错误V

解［析］贷款服务构可以是，言贷资产证券化的发起构。

6.中国证监会根据贷款服务构在信贷资产证券化业务活动中所承担义务和责

任的经济实质，判断其是否形成证券化风险暴露。（）

A.正确

B.错误V

解［析］中国银监会根据贷款服务构在信贷资产证券化业务活动中所承担义务

和责任的经济实质，判断其是否形成证券化风险暴露。

7.信贷资产证券化的发起构和贷款服务构可以担任同一交易的资金保管

构。（）

A.正确

B.错误J

解［析］资金保管构是指在信贷资产证券化交易中，接受受托构委托，负责

保管信托财产账户资金的构。信贷资产证券化的发起构和贷款服务构不

得担任同一交易的资金保管构。

8.资产证券化发行过程中，银监会应当自收到发起构和受托构联合报送的

完整申请材料之日起5个工作日内决定是否受理申请。（）

A.正确V

B.错误

9.中国人民银行决定受理资产支持证券发行申请的，应当自受理申请之日起3

个月内作出核准或不核准的书面决定。（）

A.正确

B.错误V

解［析］中国人民银行应当自收到资产支持证券发行全部文件之日起5个工作日

内决定是否受理申请。中国人民银行决定不受理的，应书面通知申请人不受理

原因；决定受理的，应当自受理申请之日起20个工作日内作出核准或不核准的

书面决定。

10.定向发行的资产支持证券不限于在认购人之间转让。（）

A.正确

B.错误V

解［析］定向发行的资产支持证券只能在认购人之间转让。

11.资产支持证券在全国银行间债券市场发行结束之后3个月内，受托构可申

请在全国银行间债券市场交易资产支持证券。（）

A.正确

B.错误J

解［析］资产支持证券在全国限行间债券市场发行结束之后2个月内，受托构

可根据《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》的规定，申请在全国银

行间债券市场交易资产支持证券。

12.定向发行资产支持证券必须进行信用评级。（）

A.正确