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2022银行招聘笔试考点整合：证券投资基金

【证券投资基金】

一、证券投资基金的定义和特点

证券投资基金是指通过公开售基金份领募集资金，由基金托管人托管，山基金管理人管理和运用资金，为基

金份领持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风唆共担的集合投资方式。

证券投资基金具备以下特点：（1）集合投资。2（）分散风险。3（）专业理财。

二、证券投资基金与股票、债券的区别

证券投资基金与股票、债券的区别包括：（1）反映的经济关系不同。2（）筹集资金的投向不同。3（）收益风

险水平不同。

三、证券投资基金的作用

证券投资基金的作用如下：（D基金为中小投资者拓宽了投资渠道。2（）有利于证券市场的稳定和开展。

四、契约型基金与公司型基金的区别

契约型基金与公司型基金的区别包括：（1）资金的性质不同。2（）投资者的地位不同。3（）基金的营运依据

不同＜

五、封闭式基金与开放式基金的区别

封闭式基金与开放式基金有以下主要区别：

（1）期限不同2（）发行规模限制不同3（）基金份额交易方式不同4（）基金份额的交易价格计算标准不同

5（）基金份额资产净值公布的时间不同6（）交易费用不同7（）投资策略不同

六、指数基金的优势

指数基金的优势包括：（1）费用低廉2（）风险较小

⑶在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定

的投资回报。

⑷指数基金可以作为避险套利的工具。

七、我国私募基金的开展概况

⑴我国私募基金开展的整体形势不容乐观。2（）我国私募基金投资的灵活性比较强。

3（）我国私募基金规模看似很小，实那么规模庞大且开展不平衡。4（）我国私募基金的自身开展亟待完善。

八、交易型开放式指数基金ETF

ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了封闭式基金与开放式基

金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖，另一方面又可以像开放式基金一样申购、

赎回。不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。这种交易方

式使该类基金存在一级、二级市场之间的套利机制，可有效防止类似封闭式基金的大幅折价现象。

九、上市开放式基金LOF

LOF是一种既可以同在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额

申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。

十、保本基金、DII基金、分级基金1.

保本基金

保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期至少能够获得投资本金或一定回报的

证券投资基金。

2.DII基金

DII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基

金。

3.分级基金

分级基金又被称为“结构型基金〃“可别离交易基金”，是指在一只基金内部通过结构化的设计或安

排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类级（）或多类级（）份额并可别离上市交易的一种基金产品。

十一、基金份额持有人的权利和义务

基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。1.

基金份额持有人的根本权利

分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定

要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权：查阅或者复制公开披露的基金信息：

对基金管理人、基金托管人、基金份额出售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。

2.基金份额持有人的义务

遵守基金