理财基础知识第八章 理财规划师的工作流程和工作要求练习题答案解析.pdfVIP

理财基础知识第八章理财规划师的工作流程和工作要求练习题答案解析

(2011.10.01根据第四版教材进行修订)

一、单项选择题

1．理财规划服务合同宜采用（）。

A．书面形式

B．默示形式

C．见证形式

D．口头形式

【答案】A【页码】P460【考点】理财规划服务合同的形式

2．（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作

的重要组成部分。

A．保持与老客户的沟通和交流，巩固现有的客户群

B．与潜在客户进行会谈和沟通

C．对潜在客户进行调查

D．扩大客户的范围

【答案】B【页码】P451【考点】与客户会谈和沟通的概念

3．如果客户双臂紧抱，说明他们（）。

A．是放松的

B．紧张

C．不信任规划师

D．愿意继续交谈

【答案】C【页码】P457【考点】交流的技巧

4．关于鉴于条款，下列说法正确的是（）。

A．鉴于条款是合同的必备条款

B．合同中设“鉴于条款”有利于清楚地表明双方的签约目的

C．“鉴于条款”是合同主文中的内容

D．“鉴于条款”不是合同主文中的内容，若“鉴于条款”与主文的内容相抵触，则以

“鉴于条款”的内容为准

【答案】B【页码】P461【考点】鉴于条款

5．具有实事求是、仔细、客观、节制等性格特征的客户属于（）。

A．现实主义者

B．理想主义者

C．行动主义者

D．实用主义者

【答案】A【页码】P485【考点】客户个性偏好分析模型

6．直觉型客户的办公室环境是（）

A．喜欢选择一些新型的家具

B．喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作

C．办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统

D．办公桌通常大而乱

【答案】A【页码】P486【考点】客户心理分析模型

7．按理财目标的重要性划分，理财目标可划分为必须实现的理财目标和（）的理

财目标。

A．不必实现

B．期望实现

C．正常实现

D．意外实现

【答案】B【页码】P497【考点】客户理财目标

8．定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划

师每年需要对客户的理财规划方案评估（）。

A．一次

B．两次

C．三次

D．四次

【答案】B【页码】P508【考点】方案评估频率

9．对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。

A．客户声明、会谈记录、修订执行计划、情况说明、方案确认

B．客户声明、情况说明、会谈记录、修订执行计划、方案确认

C．情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划

D．会谈记录、情况说明、客户声明、方案确认、修订执行计划

【答案】C【页码】P510【考点】方案调整的程序

10．在建立客户关系阶段，最好的建议是（）。

A．理财规划师的官方建议

B．理财规划师的个人建议

C．理财规划机构的机构建议

D．客户的“自我建议”

【答案】D【页码】P454【考点】两种交流手段中的语言交流

11．荣氏模型将人的心理分为四种基本类型：其中不包括（）。

A．外在感应型

B．内在感应型

C．感官型

D．直觉型

【答案】C【页码】P486【考点】客户心理分析模型-荣式模型

12．政府举办的社会保障计划不包括（）。

A．失业保险

B．养老保险

C．社会救