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2024国开(电大)本科《个人理财》形考任
务辅导资料
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为
13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为:()
A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%
2.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期
3.在我国多层次的养老保险体系中,()可称为第一层次,也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最
低生活保障
4.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动
D.销售信贷产品
5.当预期未来有通货膨胀时,个人和家庭应回避(),以对自己的资产进
行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇
6.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是()
A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业
B.要投资资源垄断型行业
C.要有足够的耐心
D.要投资易了解、前景看好的企业
7.比较适合退休养老理财的渠道不包括:()
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
8.下列金融市场中,()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
9.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括:()
A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬
B.将福利纳入工资、薪金中集中发放
C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化
D.试行年薪制
10.根据生命周期理论,个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富
B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险
C.愿意承担一些高风险投资
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强
11.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。
A.5B.8C.10D.12
12.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()
A.5%B.7%C.10%D.15%
13.以下金融产品中,()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货
14.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是:()
A.CFP的全称是注册金融理财师
B.CFP最先产生于英国
C.1990年CFP国际理事会成立
D.全世界的CFP人数已超过8.2万人
15.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。
A.8%B.10%C.15%D.20%
16.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品
17.信托可以将财产的所有权与()分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权
18.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假
19.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人
的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定
赠与信托产品
20.按照我国基金管理办法规定,基金投资组合中每个基金投资于股票、
债券的比例不能少于其基金资产总值的()
A.70%B.80%C.90%D.100%
二、多选题(15题)
21.房地产投资的特征包括()
A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资
本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多
22.投资型保险产品具有()功能。
A.保障B.投资C.投机D.套期保值E.定价
23.保险具有()功能。
A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理
24.契税的纳税筹划方式包括:()
A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法
25.红利分配有两种方式:()
A.现金领取B.现金红利C.增额红利D.抵缴保险费
26.购买银行理财产品的步骤包括:()
A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的
产品D.选择一个信任的银行
27.艺术品投资主体的特点包括:()
A.资金充沛,熟悉市场情况
B.范围广、层次多,适合大众投资者
C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高
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