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2024年初级银行从业资格之初级风险管理通关题库

(附答案)

单选题（共45题）

1、A企业2010年的销售收入80亿元，销售净利率为15％，2010年年初所有

者权益为110亿元，2010年年末所有者权益为130亿元，则该企业2010年净

资产收益率为（）。

A.15％

B.12％

C.11％

D.10％

【答案】D

2、商业银行在追求和采用高级风险量化方法时，随着高级量化技术的复杂程度

增加，通常会产生()。

A.数据风险

B.模型风险

C.误判风险

D.缺失风险

【答案】B

3、商业银行的()负责审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和

重大策略相一致。

A.高级管理层

B.风险管理委员会

C.董事会

D.外包管理团队

【答案】C

4、根据巴塞尔协议Ⅱ,法律风险是一种特殊类型的（）,它包括但不限于

因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风

险敞口。

A.声誉风险

B.操作风险

C.信用风险

D.战略风险

【答案】B

5、按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准

入、业务准入和（）。

A.注册资本准入

B.高级管理人员准人

C.区域准入

D.产品准入

【答案】B

6、资产风险管理模式强调商业银行最经常性的风险来自（）。

A.资产业务

B.负债业务

C.贷款业务

D.证券业务

【答案】A

7、（）是指发生在集团内关联方之间的有关转移权利或义务的事项安排。

A.独立交易

B.资产转移

C.关联交易

D.权利让渡

【答案】C

8、假设某银行在2012会计年度结束时，其正常类贷款为30亿人民币，关注类

贷款为15亿人民币，次级类贷款为5亿人民币，可疑类贷款为2亿人民币，损

失类贷款为1亿人民币，则其不良贷款率为（）。

A.15％

B.12％

C.45％

D.25％

【答案】A

9、根据国际评估准则委员会（IVSC）发布的国际评估准则，金融资产的市场价

值是指（）。

A.金融资产根据历史成本所反映的账面价值

B.在评估基准日，自愿买卖双方在知情、谨慎、非强迫的情况下通过公平交易

资产所获得的资产的预期价值

C.交易双方在公平交易中可接受的资产或债券价值

D.对交易账户头寸按照当前市场行情重估获得的市场价值

【答案】B

10、（2018年真题）（）通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价

值。

A.名义价值

B.市场价值

C.公允价值

D.市值重估价值

【答案】A

11、从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分为(?)。

A.前台管理、中台交易、后台结算

B.前台风险管理、中台结算、后台交易

C.前台结算、中台交易、后台风险管理

D.前台交易、中台风险管理、后台结算

【答案】D

12、非交易性外汇敞口可以进一步划分为()。

A.结构性敞口和非结构性敞口

B.单币种敞口和非结构性敞口

C.结构性敞口和单币种敞口

D.单币种敞口和总敞口头寸

【答案】A

13、（2021年真题）下列商业银行资本补充渠道中，不属于外源性方式的是

（）。

A.保留盈余

B.首次公开发行（IPO）

C.可转换债券

D.永续债

【答案】A

14、工程的承包合同主要指（）。

A.预算收入为基本控制目标

B.成本控制的指导性文件

C.实际成本发生的重要信息来源

D.施工成本计划

【答案】A

15、商业银行专门信息科技管理委员会的成员代表不包括（）。

A.高级管理层的代表

B.信息科技部门的代表

C.主要业务部门的代表

D.内部审计部门的代表

【答案】D

16、施工进度计划是指（）。

A.某项工作进行的速度

B.工程施工进行的速度

C.根据已批准的建设文件或签订的承发包合同，将工程项目的建设进度作出周

密的安排，是把预期施工完成的工作按时间坐标序列表达出来的书面文件

D.工程从开工至竣工所经历的时间

【答案】C

17、下列关于商业银行的内部审计频率，符合规定的是（