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2021年反洗钱培训题及答案

2021年反洗钱培训题【选择题】及答案

1、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

(B)

A、正确

B、错误

2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控

名单，不必上报可疑交易。(B)

A、正确

B、错误

3、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。(B)

A、正确

B、错误

4、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(A)

A、正确

B、错误

5、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以

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对被查机构有关证据材料予以先行登记保存(B)

A、正确

B、错误

6、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举

行离场会谈。(A)

A、正确

B、错误

7、金融机构违反必威体育官网网址规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处

十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任

人员，处一万元以上五万元以下的罚款。(B)

A、正确

B、错误

8、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有

关金融机构进行核实和查证的行政行为。(B)

A、正确

B、错误

9、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则

网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可

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疑交易持续监控职责。(A)

A、正确

B、错误

10、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措

施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身

份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。(A)

A、正确

B、错误

11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应

由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。(B)

A、正确

B、错误

12、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。

(B)

A、正确

B、错误

13、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融

服务时，金融机构应当进行客户身份识别。(A)

2021年反洗钱培训题及答案

A、正确

B、错误

14、客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供

服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。(A)

A、正确

B、错误

15、客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自

动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实

行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客

户身份。(A)

A、正确

B、错误

16、反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部

门。(B)

A、正确

B、错误

17、对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门

负责人。(B)

2021年反洗钱培训题及答案

A、正确

B、错误

18、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期

识别及贷后检查等。(A)

A、正确

B、错误

19、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。A

A、正确

B、错误

20、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理

信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资

料、实地查看等多种形式进行审核。(B)

A、正确

B、错误

21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由

人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。(A)

A、正确

B、错误

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22、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者

其省一级分支机构有权