基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(1).pdfVIP

基金从业考试《基金法律法规》

精选真题及答案（1）

1.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管

理的基金多次买入.卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是

()。

Ⅰ.属于利益输送

Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求

Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求

Ⅳ.属于操纵市场的行为

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

答案:A

解析:甲的行为属于典型的甲的行为属于典型的老鼠仓老鼠仓及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德

规范，也违反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是

基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息

交易.非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道

德底线。

2.基金信息披露中,基金托管人不具有复核责任的是()。

A.基金定期报告

B.基金份额净值报告

C.更换基金经理报告

D.定期更新的招募说明书

答案:C

解析:托管人复核的内容主要与基金业绩相关的内容，更换基金经理报告为基金公司内

部行政人员调整，与托管人无关。

3.某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基

金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以

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确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是()

A.甲的观点错误，乙的观点正确

B.甲的观点正确，乙的观点错误

C.甲的观点错误，乙的观点错误

D.甲的观点正确，乙的观点正确

答案:C

4.与其他金融工具相比较，基金是一种()。

A.受益凭证

B.股权凭证

C.信用凭证

D.债权凭证

答案:A

5.关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是()。

A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回

B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额赎回

C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回

D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请

答案:B

6.关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是

()

A.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力

B.了解该基金销售机构的内部控制情况.账户管理制度

C.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力

D.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况

答案:A

7.基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱

检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为()履行组织协调国家反洗钱工作职

责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。

A.中国银行保险监督管理委员会

B.中国人民银行

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C.中国证券投资基金业协会

D.中国证券监督管理委员会

答案:B

8.与私募基金相比，公募基金具有的特点是()。

A.投资风险较高

B.投资活动所收到的限制和约束少

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

答案:C

9.下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是()。

A.投资者教育有固定的推广模式

B.存在广泛适用的投资者教育计划

C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

D.投资者教育有成熟的经验可以遵循

答案:C

解析:投资者教育的基本原则包括:投资者教育应有助于监管者保护投资者;投资者教育

不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;证券经营机构应当承担各项产品和服务的

投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不

存在广泛适用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

10.基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基

金份额的()。

A.认购.场内买卖

B.认购.申购和赎回

C.场内买卖.申购和赎回

D.份额登记.申购和赎回

答案:B

11.关于基金职业道德，以下表述错误的是()。

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范

结构

B.基金职业道德