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2024年从业资格考试-证券从业资格-投资顾问考试历年真题常考点试题带答案
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第1卷
一.单选题(共20题)
1.银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下,若其他条件不变,则下列表述正确的有()。
Ⅰ市场利率上升,净利息收入上升
Ⅱ市场利率上升,净利息收入下降
Ⅲ市场利率下降,净利息收入上升
Ⅳ市场利率下降,浄利息收入下降
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
2.通过对公司现金流量表的分析,可以了解
A.公司资本结构
B.公司盈利状况
C.公司偿债能力
D.公司资本化程度
3.下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。
A.资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产=负债+所有者权益”
B.资产负债表可以反映客户的动态财务特征
C.资产和负债的结构是报表分析的重点
D.当负债高于所有者权益时,个人有可能出现财务危机的风险
4.按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,投资顾问通过广播、电视、网络进行咨询与投资顾问业务,应当提前()个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。
A.5
B.3
C.7
D.2
5.与趋势线平行的切线为()。
A.压力线
B.轨道线
C.速度线
D.角度线
6.关于VaR值的计量方法,下列论述正确的是()。
A.方差—协方差法能预测突发事件的风险
B.方差—协方差法易高估实际的风险值
C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险
D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据
7.下列关于行业财务风险指标的说法中,错误的是()。
Ⅰ行业盈亏系数越低,说明行业风险越大
Ⅱ行业产品产销率越高,说明行业产品供不应求
Ⅲ行业资本积累率越低,说明行业发展潜力越好
Ⅳ行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目()。
A.房产
B.货币市场基金
C.活期存款
D.短期国库券
9.下列选项中,属于客户信息中的定量信息的是()。
A.客户的生活品质要求
B.家庭各类资产额度
C.家庭的基本信息
D.职业生涯发展前景
10.随着复利次数的增加,同一个名义年利率求出的有效年利率也会不断(),但增加的速度越来越()
A.增加;慢
B.增加;快
C.增加;快
D.降低;快
11.在控制税收规划方案的执行过程中,下列做法错误的是()。
A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时,税收规划人应给予提示,指出其可能产生的后果
B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时,从业人员应及时修订其设计的税收规划
C.当客户情况中出现新的变化时,从业人员应改变税收规划
D.在特殊情况下,客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时,从业人员按法律规定或业务委托及时介入,帮助客户度过纠纷过程
12.现代组合投资理论认为,有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的()。
A.最大期望收益组合
B.最小方差组合
C.最优证券组合
D.有效证券组合
13.一笔交易使得资产负债表中总资产项和总负债项都减少了15000元,这可能是由()交易产生的。
A.使用现金偿还银行贷款15000元
B.价值15000元的资产被大火销毁
C.使用15000元现金购买二手铲车
D.收到15000元的应收账款
14.根据年龄层可以把个人生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段,理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是
A.建立期
B.稳定期
C.维持期
D.高原期
15.通常,可积累的财产达到巅峰,要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的()阶段。
A.家庭成熟期
B.家庭成长期
C.家庭衰老期
D.家庭形成期
16.久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和()乘积的差额。
A.收益率
B.资产负债率
C.现金率
D.市场利率
17.下列不属于客户风险特征的是
A.风险认知度
B.实际风险承受能力
C.风险预期
D.风险偏好
18.下列关于β系数说法正确的是()。
A.β系数的值越大,其承担的系统风险越小
B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数
C.β系数的值在0~1之间
D.β系数是证券总风险大小的度量
19.在内部评级法初级法下,借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露进行拆分,拆分按照
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