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2024年国家开放大学(电大)专科《个人理
财》机考复习资料
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.保险人对人身保险的保险费,()用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定
2.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括:()
A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬
B.将福利纳入工资、薪金中集中发放
C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化
D.试行年薪制
3.下列理财目标中属于长期目标的是()。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场
4.当预期未来有通货膨胀时,个人和家庭应回避(),以对自己的资产进
行保值。
A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇
5.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期
6.在我国,艺术品的成交量中()所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器
7.在各种类型的证券投资工具中,()具有最高的投资风险,但投资的回
报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
8.信托可以将财产的所有权与()分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权
9.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()
A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线
10.在各种类型的证券投资工具中,()风险相对较小,投资回报率也相
对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
11.下列金融市场中,()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
12.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人
的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定
赠与信托产品
13.根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少
年才能增值为20万元?()
A.25年B.15年C.18年D.24年
14.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期
短,资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品
15.若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取
()。
A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配
置
16.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()
A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入者>失业者
B.根据置业状况,自宅无房贷>无自宅>投资不动产
C.根据家庭负担,未婚>双薪无子女>单薪有子女
D.根据投资知识,有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在
校生
17.行为税不包括:()
A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税
18.一般来说,在面对通货膨胀压力的情况下,()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄
19.以下金融产品中,()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货
20.投资者购买股票的收益主要来自两方面,一是(),二是流通过程所
带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利
二、多选题(15题)
21.按照保险标的不同,保险可以分()
A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险
22.保险理财产品税收筹划的方式包括:()
A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养
老保险计划
23.购买银行理财产品的步骤包括:()
A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的
产品D.选择一个信任的银行
24.契税的纳税筹划方式包括:()
A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法
25.香港股票市场的投资品种有()
A.蓝筹股B.红筹股C.窝轮D.交易所交易基金
26.基金的当事人包括()。
A.证券交易所B.基金投资人C.基金管理人D.基金托管人E.证监会
27.以下关于货币市场特征的表述,正确的有()。
A.高风险
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