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2024国家开放大学电大专科《个人理财》形
考任务辅导资料
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是:()
A.CFP的全称是注册金融理财师
B.CFP最先产生于英国
C.1990年CFP国际理事会成立
D.全世界的CFP人数已超过8.2万人
2.在各种类型的证券投资工具中,()风险相对较小,投资回报率也相对
较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
3.在各种类型的证券投资工具中,()具有最高的投资风险,但投资的回
报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
4.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()
A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线
5.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括:()
A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬
B.将福利纳入工资、薪金中集中发放
C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化
D.试行年薪制
6.寿险中,要求投保人在()必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
7.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时,其货币汇率就趋于()
A.上升B.下降C.升水D.贴水
8.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()
A.5%B.7%C.10%D.15%
9.社会上养老退休金的层次很多,其中()起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险
10.以下金融产品中,()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货
11.信托关系当事人不包括()
A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人
12.投资者购买股票的收益主要来自两方面,一是(),二是流通过程所
带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利
13.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后,仍然不能交纳保险费的,保
险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是()。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销
14.按照规定,信托理财起点一般在()以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元
15.工资、薪金福利化的方式不包括:()
A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.
将劳务报酬转化为工资、薪金所得
16.按照我国基金管理办法规定,基金投资组合中每个基金投资于股票、
债券的比例不能少于其基金资产总值的()
A.70%B.80%C.90%D.100%
17.下列理财目标中属于长期目标的是()。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场
18.下列金融市场中,()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
19.()是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈
余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益
20.根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少
年才能增值为20万元?()
A.25年B.15年C.18年D.24年
二、多选题(15题)
21.按照保险标的不同,保险可以分()
A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险
22.根据投资对象的不同,基金可分为()
A.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金
23.税收筹划的原则是()
A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税
24.个人理财目标有以下几方面的特征:()
A.周期性B.阶段性C.个人性D.总体性
25.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制,限幅为前一天收市价
的()
A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%
26.保险理财的原则是:()
A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行
27.收藏书画艺术品应该掌握的要点有:()
A.大师作品具体较高的收藏价值B.作品必须有鲜明的独特的风格C.作
品必须有高难度的技巧D.投资画作须有精品意识
28.保险具有()功能。
A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理
29.房地产投资的特征包括()
A.
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