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2022年人寿保险四季度工作计划汇报

恭敬的洪总、任经理以及全辖的各位同仁，大家上午好：

我叫张冷艳，此前在太平洋寿险工作，于今年___月份加盟人保寿

险，与在坐的各位一并奋斗在团险业务战线上。今天就由我代表泗洪

机构向市公司及各位领导汇报我泗洪营销部三季度工作情况以及四季

度工作计划。此外，关于农商行小额信贷的___，也在阐述中一并汇

报，请各位领导批评指正：

泗洪公司三季度业务压力较大，其中短险指标___万元，学平险保

费___万元，人力指标___人，规模保费___万元，后在___月份又追加

小额信贷任务指标___万元，总体三季度任务指标较高。截止三季度结

束，我泗洪部累计承保各项保费如下：法人客户短险保费：

8.08万元，小额信贷：

2.828万元，学生险：市公司统计___万元，实际我部已收学生险

保费超过___万元。长险___万元，短险达成率：___%，学生险达成

率：

37.5%，小额信贷达成率：

10.87%。

以上为泗洪团险三季度实际承保的数据，总体未达成市公司既定

任务指标，需要在后续工作中加紧努力，力争能较好完成后期工作。

在三度期间我们主要做了以下几点工作：

一、常规业务的开辟：

在泗洪开辟法人客户意外险愈来愈难，在工业园区的业务单位受

园区强制和资金影响，选择社会保险的越来越多，大企业异常希少、

小企业不愿意或者没有经济能力购买，受经济影响又浮现不少空巢企

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业，我部深感开辟法人客户难度十分巨大。面对这样的情况，我部在

三季度，以稳步经营续保业务为主，利用一切机会开辟法人意外险，

最终取得八万余元的保费，但也由于投保单位转保社会保险，脱保了

两个法人客户！损失保费近___万元。

此外我部也接触了几个正在施工的工地，有投保意向，但是受合

同影响暂时没有达成合作协议。同时我泗洪开展的建工险受国寿与人

保财同住建局签署的统保协议影响，业务开展难度极大，即使不需要

住建局批示的工程，同业竞争的压力也非常大！部份大型建工险承保

费率异常低，___万元的保额，保险费率仅在千分之0.5到千分之1之

间，竞争相当激烈，手续费竞争更是白热化，最高的现在已经浮现返

点___%手续费的现象，而且支持净保费入账！对我们开展乡镇和县城

周边工程业务影响较大！已经联系的几个工程，我们也将加紧追踪的

力度，尽快的予以承保。

二、合行小额贷款意外险业务

三季度，在市公司总经理室和团险部领导高度关心和匡助下，在

泗洪高经理倾心投入和争取下，我本人和张敏经理，辞别太平洋寿险

公司，加盟更具挑战的人保寿险泗洪公司，斗胆开辟小额信贷业务工

作。

市公司领导让我们做农商行小额信贷业务经验___，说实话谈不上

___，因为我们还没有做出成绩，在各支行的拜访和沟通中仍然有需要

后续的工作需要处理，在与县行的沟通中我们还是和国寿有着一定的

差距，业务的开展并非一帆风顺的，有过测试成功开单的惊喜，也有

网点拒不开展业务的失落，有过网点支行领导不支持工作吃___的心

酸，也有保费平台维持在___元的欢跃！小额信贷业务的开展，是需要

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