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2024年度国家开放大学(电大)专科《个人
理财》形考作业(含答案)
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.下列理财目标中属于长期目标的是()。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场
2.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。
A.5B.8C.10D.12
3.按照我国基金管理办法规定,基金投资组合中每个基金投资于股票、
债券的比例不能少于其基金资产总值的()
A.70%B.80%C.90%D.100%
4.在我国,艺术品的成交量中()所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器
5.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的()
A.5%B.7%C.10%D.15%
6.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期
7.根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少
年才能增值为20万元?()
A.25年B.15年C.18年D.24年
8.信托关系当事人不包括()
A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人
9.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为
13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为:()
A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%
10.以下不能成为信托财产的是:()
A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权
11.当某货币的远期汇率低于即期汇率时,即为()
A.升水B.贴水C.升值D.贬值
12.在自由竞价的股票市场中,引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系
13.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值,即指股票的()
A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值
14.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括:()
A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬
B.将福利纳入工资、薪金中集中发放
C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化
D.试行年薪制
15.一般来说,投资决策是由以下三个基本步骤组成的:()
A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类
型—选择具体的投资品种并推荐给客户
B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比
例—选择具体的投资品种并推荐给客户
C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合
理比例—在各资产类别中选择投资类型
D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐
给客户—在各资产类别中选择投资类型
16.下列金融市场中,()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
17.信托可以将财产的所有权与()分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权
18.在我国多层次的养老保险体系中,()可称为第一层次,也是最高层
次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最
低生活保障
19.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()
A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线
20.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是:()
A.CFP的全称是注册金融理财师
B.CFP最先产生于英国
C.1990年CFP国际理事会成立
D.全世界的CFP人数已超过8.2万人
二、多选题(15题)
21.保险具有()功能。
A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理
22.契税的纳税筹划方式包括:()
A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法
23.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制,限幅为前一天收市价
的()
A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%
24.结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩,包括有三种情况:()
A.正向挂钩B.反向挂钩C.设定区间挂钩D.与信用挂钩
25.委托这一环节一般分为哪几种形式?()
A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托
26.根据外汇交割时间,汇率分为()。
A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率
27.委托交易品种主要包括:()。
A.股票B.债券C.基金D
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