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2023年柜员大赛（自营）考试题

1.开展客户身份识别，经核实仍对客户身份存有疑义的，应进一步要求客户提供辅

助身份证明材料，做进一步核实。以下哪些不能作为辅助身份证明材料（）[单选

题]*

A.机动车驾驶证

B.社会保障卡

C.户口簿

D.准考证(正确答案)

2.下列关于储蓄国债（凭证式）说法错误的有（）[单选题]*

A.储蓄国债（凭证式）发行对象为个人（居民和非居民）

B.储蓄国债（凭证式）在认购当日起即可办理提前兑取、冻结、财产证明等交易

C.储蓄国债（凭证式）提前兑取为次日到账(正确答案)

D.储蓄国债（凭证式）须按照收款凭证的金额进行全额提前兑取或全额还本付息，

不得部分提前兑取或部分还本付息

3.客户对ATM机具发生胡吞卡，可在吞卡后（）日内，出示本人有效实名证件到

指定机构办理领取，可代办。[单选题]*

25

30

35(正确答案)

60

4.对于依附于营业网点设立，具有独立营业空间，向客户提供7×24小时金融自助

服务的营业场所应建立（）[单选题]*

在行自助银行(正确答案)

在行自助服务区

离行自助银行

离行自助服务中心

5.自助设备退网由（）机构审批[单选题]*

网点

一级支行

二级分行(正确答案)

一级分行

6.企业网银日累计转账限额原则上不能超过企业注册资金的（）[单选题]*

2

3

5(正确答案)

6

7.企业网银系统设置了默认的落地限额，其中行内转账大额落地限额为（）；跨行

转账大额落地限额为（）；可疑提现落地限额为（）[单选题]*

1亿、5000万元、20万元(正确答案)

5000万元、1000万元、20万元

1亿、5000万元、50万元

5000万元、1000万元、50万元

8.个人客户通过营业机构柜面、移动展业、ITM等渠道办理单笔交易金额（）的

充钱包业务，应当识别并核实客户有效身份证件。[单选题]*

1万元以上（含1万元）

5万元以上（含5万元）(正确答案)

10万元以上（含10万元）

20万元以上（含20万元）

9.同一客户在我行可以开立多个对公子钱包，最多开立（）层级对公子钱包。[单

选题]*

2

3

5(正确答案)

6

10.对公子钱包“超额归集”，是指设定子钱包归集留存金额，当子钱包余额＞留存

金额时向上级钱包归集超额部分资金[单选题]*

当子钱包余额＞留存金额时向上级钱包归集超额部分资金(正确答案)

当子钱包余额≧留存金额时向上级钱包归集超额部分资金

当子钱包余额留存金额时向上级钱包归集超额部分资金

当子钱包余额≦留存金额时向上级钱包归集超额部分资金

11.电子钱包查询时间跨度最长为（）[单选题]*

半年

一年(正确答案)

二年

三年

12.兑换期间，兑换营业机构（）核对兑换数量，确认系统已兑换数量和已兑换的

实物数量保持一致，如存在差异，及时查找原因，兑换期结束前调整完毕。[单选

题]*

每日日终(正确答案)

每日至少两次

每两天

每旬

13.能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民

币，营业机构应向持有人按原面额全额兑换。[单选题]*

四分之三以上（不含四分之三）

四分之三以上（含四分之三）(正确答案)

三分之二以上（含三分之二）

三分之二以上（不含三分之二）

14.营业机构应主动告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议，可以自收缴

之日起（）工作日内，持《假币收缴凭证》直接向当地鉴定单位提出书面鉴定申

请，或由营业机构代其向鉴定单位提出书面鉴定申请。[单选题]*

1个

2个

3个(正确答案)

5个

15.营业机构收缴假币全过程必须在监控下实施,由视频监控、声音复核装置监视、

记录全过程，视频监控图像、声音复核等信息存储质量、形式需符合监管机构相关

规范、要求。监控记录保存期限不得少于3个月。[单选题]*

30天

1个月

90天

3个月(正确答案)

16.邮银同级机构间、银行部门间的实物业务专用印章发放在途时间，原则上不得

超过（）工作日[单选题]*

1天

3天(正确答案)

5天

7天

17.业务人员应在每笔移动展业任务单结束后（）之内将移动展业尾箱中全部重要

单证上缴。[单选题]*

T日之内

T+1日之内(正确答案)

T+2日之内

T+3日之内

18.有权对金融机构的反洗钱工作进行监督检查的机构为（）。[单选题]*

A、中国人民银行及其派出机构(正确答案)