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2024年度国开电大专科《个人理财》形考任

务及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

2.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

3.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

4.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

5.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

6.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

7.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）

A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品

8.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

9.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

10.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，

其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定

性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所

以是最具流通性的市场

11.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

12.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

13.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

14.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

15.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

16.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

17.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

18.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

19.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

20.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

二、多选题(15题)

21.沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制，限幅为前一天收市价

的（）

A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%

22.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（）

A.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同

23.个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）

A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延

期申报、延期纳税筹划法

24.健康保险按给付方式划分，一般可分为（）

A.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型

25.根据投资对象的不同，基金可分为（）

A.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金

26.黄金有三种基本价格:（）

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

27.影响应纳税额通常有（）因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

28.在间接标价法下，外国货币量增加，表示（）。

A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值

29.个