银行大宗商品国际贸易融资业务管理办法模版.pdfVIP

x银行大宗商品国际贸易融资业务管理办法

第一章总则

第一条为规范大宗商品贸易融资业务操作，防范业务风险，推

进业务发展，根据我行信贷管理相关规定以及大宗商品贸易融资业务

特点，制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于大宗商品贸易项下控制物权的开立信用证业务，及

以监管人提供监管的仓单（不包括标准仓单）、库存、在途商品作为

质押担保的各类国际贸易融资业务，以及国内信用证开证、国内信用

证项下贸易融资业务。

第三条概念释义

本办法所称大宗商品国际贸易融资业务是指基于银行委托监管

人对客户在生产、经营过程中合法拥有的大宗存货或在途的原材料、

产成品进行监管，以上述存货、在途商品物权作为质押担保，为其办

理的国际贸易融资业务。以上述物权质押办理国内信用证开证和国内

信用证项下贸易融资业务，也可按本办法的有关规定办理。

大宗商品是指用于工x生产和消费的大批量交易的初级产品。大

宗商品应具有性质稳定、产品同质、可分割、市场交易活跃、价格透

明等特点，主要可分为能源、矿产、农产品、金属等类别。

监管人是指具有仓储资质并经我行指定或认可的、对大宗商品国

际贸易融资业务相关货物提供监管服务的仓储企业。质押商品是指大

宗商品国际贸易融资项下客户用作或将用作融资质押的存货或在途

原材料、产成品等。

静态质押是指质物在质押期间不得存取变动，出质人因正当理由

需要置换质物的，经银行书面许可后方可办理置换手续。

滚动质押是指银行与出质人约定质物种类、数量、价值的最低要

求，出质人应保证提货或换货后质物价值始终不得低于最低要求，而

超出最低要求的部分出质人可以按协议约定存取。

债项是指债务人因从事商品交易形成的标的明确、金额确定的具

有偿债义务的金融工具。

第二章业务办理条件

第一节客户、质押商品、经营行条件

第四条客户条件。申请办理大宗商品国际贸易融资业务的客户，

除具备《x银行信贷管理基本制度》中规定的客户基本条件外，还应

具备以下条件：

（一）生产型企业在我行的信用等级应为ＢＢＢ级以上（含）；

贸易型企业在我行的信用等级应为ＢＢＢ－级以上（含）。已通过套

期保值锁定了质押商品价值的客户，生产型企业在我行的信用等级应

为ＢＢＢ－级以上（含），贸易型企业在我行的信用等级应为ＢＢ级

以上（含）。

（二）客户是质押商品的合法所有者，且以之作为主要原材料或

主营货物，持续从事质押商品生产经营的经验在２年以上（含），或

虽为新设法人但其主要股东或实际控制人从事质押商品生产经营的

经验在２年以上。

（三）近２年内无不良信用记录。

（四）生产经营正常，主营产品购销渠道通畅。近１年内与上下

游企业贸易往来中无不良信用记录、无经济纠纷。

（五）我行要求的其他条件。

第五条质押商品条件。可用于办理大宗商品国际贸易融资的商

品是客户在生产、经营过程中合法拥有的存货或在途的大宗原材料、

产成品，并符合以下条件：

（一）不存在权属争议。客户能提供相对应的购销合同、增值税

发票、付（收）款证明等足以证明权属的单据，进口货物能提供真实

有效的进口许可证、商检证明、进口货物报关完税证明等资料，不存

在所有权、货款、税收等方面纠纷和争议。

（二）具有物理、化学性能稳定性，无形损耗小，不易变质、易

于长期保管。

（三）有成熟的交易市场，价格明确且相对稳定或进行了套期保

值交易，有良好的流通变现能力。

（四）质量合格，并符合国家有关标准，符合环保要求；限期使

用的产品，应在有效期内。

（五）具有可分割性，规格明确，便于计量。

（六）设定质押的在途商品须特定化，且须转移给我行或监管人

占有。

符合上述条件的商品范围实行商品目录管理，由总行（国际业务

部）确定商品目录并实施动态调整。

第六条经营行条件。办理大宗商品国际贸易融资业务的经营行

应具备如下基本条件：

（一）信贷管理综合评价为前两类，国际结算和贸易融资业务基

础良好。

（二）组建大宗商品融资团队，且团队成员经过专门业务培训。

（三）当地有较好的大宗商品