金融理财规划服务合同样本（2024年度）.doc

金融理财规划服务合同样本（2024年度）

本合同目录一览

1.服务内容

1.1理财规划

1.1.1资产配置

1.1.2投资建议

1.1.3风险评估

1.2财务分析

1.2.1收入分析

1.2.2支出分析

1.2.3储蓄与投资计划

1.3税务规划

1.3.1税收优惠策略

1.3.2税收申报指导

1.4保险规划

1.4.1保险需求分析

1.4.2保险产品推荐

1.4.3保险理赔协助

2.服务期限

2.1合同生效日期

2.2合同终止日期

3.服务费用

3.1服务费金额

3.2服务费支付方式

3.3服务费退还条件

4.双方义务

4.1客户的义务

4.1.1提供真实财务信息

4.1.2遵守理财规划建议

4.2理财顾问的义务

4.2.1提供专业服务

4.2.2必威体育官网网址客户信息

4.2.3及时更新理财规划

5.违约责任

5.1客户违约

5.1.1未按规划执行

5.1.2提供虚假信息

5.2理财顾问违约

5.2.1未提供承诺服务

5.2.2泄露客户隐私

6.争议解决

6.1协商解决

6.2调解解决

6.3法律途径

7.合同的变更与终止

7.1合同变更条件

7.2合同终止条件

8.必威体育官网网址条款

8.1必威体育官网网址内容

8.2必威体育官网网址期限

9.法律适用

9.1合同适用法律

10.合同的成立与生效

10.1合同成立条件

10.2合同生效日期

11.合同的解除

11.1解除条件

11.2解除程序

12.合同的转让

12.1转让条件

12.2转让程序

13.附件

13.1理财规划报告

13.2财务报表

13.3保险产品资料

14.其他条款

14.1双方约定的其他事项

14.2附加条款的补充

第一部分：合同如下：

第一条服务内容

1.1理财规划

1.1.1资产配置

理财顾问应根据客户的财务状况、风险承受能力、投资偏好等因素，为客户制定合理的资产配置方案，以实现资产的保值增值。

1.1.2投资建议

理财顾问应根据市场情况、客户需求和风险承受能力，为客户提供投资建议，包括股票、债券、基金、外汇等各类投资产品的投资策略。

1.1.3风险评估

理财顾问应通过对客户财务状况、投资目标和市场环境的分析，评估客户面临的风险，并提出相应的风险控制和规避措施。

1.2财务分析

1.2.1收入分析

理财顾问应对客户的收入来源、收入水平和未来收入预期进行详细分析，以了解客户的财务状况。

1.2.2支出分析

理财顾问应对客户的支出情况进行详细分析，包括日常生活支出、子女教育费用、养老费用等，以了解客户的财务状况。

1.2.3储蓄与投资计划

理财顾问应根据客户的财务状况、收入水平和支出情况，制定合理的储蓄和投资计划，以实现客户的财务目标。

1.3税务规划

1.3.1税收优惠策略

理财顾问应根据客户的财务状况和税收政策，为客户提供税收优惠策略，以降低客户的税收负担。

1.3.2税收申报指导

理财顾问应为客户提供税收申报指导，帮助客户正确办理税收申报，避免因误报而产生不必要的税务纠纷。

1.4保险规划

1.4.1保险需求分析

理财顾问应根据客户的年龄、健康状况、家庭责任等因素，分析客户的保险需求，为客户制定合理的保险计划。

1.4.2保险产品推荐

理财顾问应根据客户的需求和保险产品市场情况，为客户推荐合适的保险产品，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等。

1.4.3保险理赔协助

理财顾问应在客户发生保险事故时，协助客户办理保险理赔，确保客户的权益得到充分保障。

第二条服务期限

2.1合同生效日期

本合同自双方签字（或盖章）之日起生效。

2.2合同终止日期

本合同的终止日期为____年____月____日。

第三条服务费用

3.1服务费金额

双方约定，理财顾问为本合同项下服务收取的服务费总额为人民币____元。

3.2服务费支付方式

客户应按照本合同约定的支付方式，向理财顾问支付服务费。

3.3服务费退还条件

在合同有效期内，如理财顾问未按照约定提供服务，客户有权要求退还部分或全部服务费。

第四条双方义务

4.1客户的义务

4.1.1提供真实财务信息

客户应向理财顾问提供真实、完整的财务信息，以便理财顾问制定合理的理财规划。

4.1.2遵守理财规划建议

客户应按照理财顾问制定的理财规划执行，并按照约定支付服务费。

4.2理财顾问的义务

4.2.1提供专业服务

理财顾问应按照约定提供专业的理财规划服务，并尽力实现客户财务目标。

4.2.2必威体育官网网址客户信息

理财顾问应对客户提供的财务信息必威体育官网网址，不得泄露给第三方。

4.2.3及时更新理财规划

理财顾问应根据市场变化、客户需求等因素，及时更新理财规划，以保证理财规划的实施效果