威胁猎人：2024年信贷欺诈虚假流水研究报告.pdf

砌畦坐以情报构筑数字化安全基石

目录

前言．．．．．…..……...………...…..……...…..……3

一、虚假流水种类及作恶流程……..………..5

.1纸质/PDF流水．．．·····································································································5

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1.2虚假银行APP流水．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.3官方银行APP虚流水．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．10

假

…..…………

二、虚假流水运用场景………………….13

2.1房贷场景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．一．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

2.2车贷场景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．一．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

2.3企业贷场景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

24消费贷场.景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

三、防御思路……..……..……..…………...……16

四、总结．．．…...…..…...…………17

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砌堕匣壅＾以情报构筑数字化安全基石

前言

银行流水记录了企业、个人的资金往来明细，反映了主体现金流、经营绩效等重要信息。在

我国，银行流水是主体资信的重要证明材料，广泛应用于公私融资、股权投资等业务中。

真流水是指通过银行柜台打印出来的流水单。相反，假流水是指通过黑产、中介等渠道虚构

出来的流水单。