2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(必威体育精装版) .pdfVIP

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(必威体育精装版)

1、[选择题]基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金

财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报()备案。

A.律师事务所;中国证监会

B.会计师事务所;中国基金业协会

C.律师事务所;中国基金业协会

D.会计师事务所;中国证监会

【答案】D

【解析】基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所

对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备

案。

2、[选择题]基金监管职责分工的总体要求不包括()。

A.职责清晰

B.分工明确

C.适时适度

D.反应快速

【答案】C

【解析】基金监管职责分工的总体要求是：职责清晰、分工明确、

反应快速、协调有序。

3、[选择题]在资金量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险

应该选择()。

A.股票

B.基金

C.储蓄

D.债券

【答案】B

【解析】证券投资基金的一大特点是组合投资、分散风险。在资金

量有限的情况下，要做到组合投资、分散风险比较好的选择是证券投

资基金。

4、[选择题]关于ETF的申购，下列说法正确的是〔)

A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍

B.ETF的申购分为场申购和场外申购两种

C.在基金份额析算日之前可以办理申购

D.申购赎回申请提交后可以撒销

【答案】A

【解析】申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。

5、[选择题]()作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

【答案】C

【解析】金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

6、[选择题]LOF份额的认购需要在()登记或注册系统进行登记。

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.中国证监会

C.中国银监会

D.中国保监会

【答案】A

【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认

购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基

金注册登记系统;场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有

限责任公司的证券登记结算系统。

7、[选择题]投资管理有限公司拟发行一只结构化资产管理计划，

资产管理合同的如下约定符合规定的是()。

A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资

者两个月的收益

B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付

C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益

D.风控条款约定总资产占净资产比例不得超过140%

【答案】D

【解析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实

际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机

构批准。

8、[选择题]下列哪一项不属于反洗钱合规性风险的内容?()

A.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

D.对宣传推介材料进行合规性审核

【答案】D

【解析】反洗钱合规性风险的内容包括：(1)建立风险导向的反洗

钱防控体系，合理配置资源;(2)制定严格有效的开户流程，规范对客

户的身份认证和授权资格的讥证，对有关客户的身份证明材料予以保

存;(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划

转;(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控;(5)建立

符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

9、下列属于票据市场的是()。

A.外汇市场

B.股票市场

C.承兑市场

D.黄金市场

【答案】C

【解析】本题考查金融市场的分类。票据市场按交易方式主要分为

票据承兑市场和贴现市场。

10、[单选题]保险资产管理机构应当根据()等因素，按照市场化原

则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支

付方式。Ⅰ.受托资产规模和类别Ⅱ.产品