2024年度国家开放大学(电大)《个人理财》形考任务参考题库.pdfVIP

2024年度国家开放大学（电大）《个人理财》

形考任务参考题库

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

2.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

3.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

4.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

5.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

6.日K线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

7.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

8.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

9.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

10.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

11.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

12.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

13.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

14.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合

理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

15.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层

次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

16.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

17.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

18.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

19.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

20.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

二、多选题(15题)

21.由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）

A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型

22.信托理财产品涉及的税种包括：（）

A.营业税B.印花税C.契税和房产税D.个人所得税

23.艺术品投资主体的特点