2024国家开放大学(电大)《个人理财》形考作业(含答案).pdfVIP

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2024国家开放大学(电大)《个人理财》形

考作业(含答案)

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.在自由竞价的股票市场中,引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

2.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是()

A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入者>失业者

B.根据置业状况,自宅无房贷>无自宅>投资不动产

C.根据家庭负担,未婚>双薪无子女>单薪有子女

D.根据投资知识,有专业执照并从业多年>财经专业刚毕业>医学院在

校生

3.以下不能成为信托财产的是:()

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

4.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

5.以下金融产品中,()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

6.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的()

A.5%B.7%C.10%D.15%

7.按照规定,信托理财起点一般在()以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

8.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

9.按照我国基金管理办法规定,基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的()

A.70%B.80%C.90%D.100%

10.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂

钩,1美元可以兑换()盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

11.开放式基金的日常申购成功与否,投资者可以()工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

12.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。

A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期

13.若预期未来银行存款利率水平不断上升,理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

14.一般来说,投资决策是由以下三个基本步骤组成的:()

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合

理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

15.一般来说,在面对通货膨胀压力的情况下,()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

16.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

17.下列几组投资产品中流动性最差的是()

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

18.上海利率即上海银行间同业拆放利率,缩写为()

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

19.下列关于投资者风险承受能力的说法,不正确的是()

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长,风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大,风险承受能力越弱

20.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是:()

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

二、多选题(15题)

21.委托这一环节一般分为哪几种形式?()

A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托

22.下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述,正确的有()。

A.当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

B.在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好

C.在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感的

行业资产

D.当经济衰退时,企业亏损股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市

E.当经济增长较快时,应减持股票、房产

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