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基金业务手册

一、业务简介

私募基金，即私募投资基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设置的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票、股权、债券、期货、期权、基金份额及投资协议约定的其他投资标的。

按照中平金融与私募基金管理人的合作方式，中平金融基金业务分为两种类型：一种是通道业务，征得双方同意的条件下，中平金融为私募基金管理人推荐合格投资者，为私募基金的销售提供居间服务，同步为合格投资者开通一种投资账户，用于与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转往来资金；另一种是资管业务

(不提议开展),中平金融通过票据业务为某一企业融资，该企业自行将所融资金以合法合规的方式投资于私募基金管理人发行的私募基金。

二、交易构造

(一)通道业务交易构造

联动优势

联动优势中信银行

联合存管

资金托管与存管服务

互联网金融平台

1.推荐合格投资者2.平台开通投资账户

托管行开立托管资金账户私募管理人合格投资者

3.线下销4.分配收益和退出

售的基金

在线上划合格投资者

转资金投资账户

4.分配收益和退出

私募基金托管资金账户

3.线下销售的基金在线上划转资金

(二)资管业务交易构造

联动优势

联动优势

中信银行8.偿还本息

4.投资至满足借款额合作5.发放借款供应商

众多投资者3.发布借款项目2.质押票据(借款人)-1.开出票据核心企业

一致

行动人7.退出基金6.认购基金票据托管方9.解押票据私募基金

8.偿还本息

联合存管

三、业务流程

(一)通道业务流程1.筛选合格投资者

私募基金管理人与中平金融签订合作协议：中平金融可通过平台为私募基金管理人宣传其品牌、发展战略、投资方略、管理团体、高管信息以及已立案私募基金的基本信息，同步征得双方同意为私募基金管理人筛选合格投资者。

2.调查审核私募基金

私募基金管理人发行一只私募基金，我方业务和风控人员视状况对该只私募基金投资的项目进行调查，对私募基金进行审核，若审核通过，征得双方同意中平金融向私募基金管理人推荐合格投资者。

3.推介销售私募基金

私募基金管理人向中平金融推荐的合格投资者推介并销售私募基金，线下签订基金协议，视状况需要合格投资者配合发起私募基金的组织形式。私募基金管理人须适度提醒风险，投资人风险自担。

4.合格投资者开户

已签订基金协议的合格投资者在中平金融开户，先开通第三方支付账户，再开通与第三方支付账户一致的平台账户。

5.私募基金管理人开户

私募基金管理人在中平金融开户，先开通第三方支付账户，再开通与第三方支付账户一致的平台账户，其中私募基金管理人的提现账户必须为私募基金资金托管账户。

6.公布资金划转标

基于合格投资者与私募基金管理人线下签订的基金协议，中平金融为双方公布一种资金划转标，合格投资者通过平台账户向私募基金资金托管账户划转对应已签订基金协议金额的资金，指定合格投资者才能投标。

7.合格投资者充值并投标8.资金划转

按照私募基金管理人的告知，我方配合合格投资者操作的资金划转至私募基金资金托管账户，并由私募基金托管行确认。

9.收益分派与退出

私募基金托管行按照与基金协议对应的收益分派和退出金额向私募基金管理人在中平金融开立账户充值，以满足合格投资者的收益分派与退出。

10.收益差额赔偿

若基金运作获取的收益局限性以满足合格投资者的收益分派与退出，由私募基金管理人之外的第三方负责差额补足。

(二)资管业务流程

1.业务初次发生与关键企业建立合作

对关键企业调查后，确定与关键企业合作的业务类型及开票额度。关键企业签订合作协议(线下)。

2.借款人申请借款业务

提供与关键企业签订的交易协议及基于该协议开出的商业承兑汇票(商业承兑汇票需在我方指定银行购置)。

提供借款业务需要的其他必要资料以供我方评估。

3.借款人开户

按照第三方支付企业的规定向我方提供资料，由第三方支付企业为借款人开通第三方支付账号；

我方在网站后台为借款人开通与借款人第三方支付账号对应的中平金融网站账号。

4.业务调查与评审

核验借款人融资所用的商业承兑汇票，真实性及与否由关键企业开出等；

向关键企业确认业务类型，确认关键企业与否限额内开票，确定借款期限、质押率、借款成本等。

5.签订协议

借款人签订融资服务协议(线下),借款协议(线下)。6.票据托管

商业承兑汇票在我方指定的第三方金融机构托管。7.项目公布与募集

我方在中平金融网站公布借款项目，募集资金，合格投资者才能投标；项目结标即起息，所募资金至借款人在上述2.3中开通的账号。

8.提款

按照借款人