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2024年度国开电大专科《个人理财》形考任
务辅导资料及答案
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.寿险中,要求投保人在()必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
2.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是:()
A.CFP的全称是注册金融理财师
B.CFP最先产生于英国
C.1990年CFP国际理事会成立
D.全世界的CFP人数已超过8.2万人
3.在我国,艺术品的成交量中()所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器
4.下列表述中,最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险,追求高收益
B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险
C.风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益
D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力
5.以下金融产品中,()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货
6.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括:()
A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬
B.将福利纳入工资、薪金中集中发放
C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化
D.试行年薪制
7.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品
8.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期
短,资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品
9.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的
信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定
赠与信托产品
10.投资者购买股票的收益主要来自两方面,一是(),二是流通过程所
带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利
11.黄金期货的交易单位为1手等于()
A.1克B.10克C.100克D.1000克
12.比较适合退休养老理财的渠道不包括:()
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
13.在各种类型的证券投资工具中,()风险相对较小,投资回报率也相
对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
14.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。
A.5B.8C.10D.12
15.根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少
年才能增值为20万元?()
A.25年B.15年C.18年D.24年
16.下列几组投资产品中流动性最差的是()
A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债
券D.外汇、股票、基金
17.保险人对人身保险的保险费,()用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定
18.下列()不是指数基金的优点?
A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税
19.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表
是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表
20.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征
二、多选题(15题)
21.根据外汇交割时间,汇率分为()。
A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率
22.由于风险承受能力的不同,外汇投资者可以分为:()
A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型
23.保险理财产品税收筹划的方式包括:()
A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养
老保险计划
24.个人外汇买卖的风险主要有()
A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险
25.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有()
A.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同
26.要达到财务策划师资格认证的教育要求,可以有以下三种方式:()
A.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育D.证书评估
27.个人理财策划师职业道德的一般原则包括(),体现了财务策划师对
于公众、客户、同行以及雇主的责任。
A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任
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