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集团公司融资管理办法

一、背景

集团公司作为一个由多个子公司组成的企业集合体，需要合理安排

融资的管理，确保公司运作的稳定性和健康发展。本文档旨在制定集

团公司融资管理的相关规定和办法，以提供一个统一的融资管理框架，

为公司融资活动提供指导和规范。

二、融资策略

1.风险管理：集团公司应根据自身经营状态、市场环境和风

险承受能力制定相应的风险管理策略，确保融资行为符合公司的风

险偏好和风险管理能力。融资风险评估和监控应常态化进行。

2.多元化融资来源：集团公司应积极寻找多样化的融资渠道，

包括银行贷款、债券发行、股权融资、资产证券化等。通过分散风

险和降低融资成本，提高融资效能。

3.资金规划与筹措：集团公司应根据战略规划和经营需求，

合理安排资金规划，并制定相应的资金筹措方案。确保资金需求与

可融资规模的匹配，避免过度依赖某一融资渠道。

三、融资决策与审批程序

1.融资决策权限：集团公司应设立融资决策委员会，明确融

资决策的权限和程序。大额融资项目应由董事会审批，中小额融资

项目应通过风险控制委员会审批。

2.融资审批程序：融资项目需要按照固定的程序进行审批，

包括融资申请、风险评估、审批会议、审批结果通知等环节。各环

节应有相应的审批人员和流程，确保审批的透明性和公正性。

3.风险评估与控制：融资项目的风险评估和控制应充分考虑

市场情况、融资用途、债务偿还能力等因素，制定相应的风险管理

措施，并定期进行风险评估和调整。

四、融资合同管理

1.合同审查：集团公司应设立专门的法律部门或法务团队，

负责对融资合同进行审查和审核，确保公司利益最大化和合法权益

的保护。合同条款的不确定性和风险应得到合理的规避或控制。

2.合同履约监督：合同签订后，集团公司应设立合同履约监

督机制，跟踪和监督各方履行合同义务的情况，确保合同的执行和

公司利益的实现。

3.合同备案和归档：已生效的融资合同应及时进行备案和归

档，便于日后的查阅和管理。合同备案应包括纸质和电子档案两部

分，确保信息的安全性和可追溯性。

五、融资报告和沟通

1.融资报告编制：集团公司应按照一定的频率和格式编制融

资报告，包括融资进展、融资成本、融资风险等方面的内容，及时

向公司高层汇报融资情况。

2.内外沟通协调：融资活动需要与内外部相关方沟通协调，

包括银行、投资者、监管机构等。集团公司应建立良好的沟通渠道

和协调机制，确保沟通的及时性和准确性。

3.报告透明度：集团公司应保持对内对外的透明度，及时公

布融资信息和重要的财务材料，增加公司的信任度和形象。

六、融资后续管理与风险防控

1.负债管理：集团公司应建立健全的负债管理制度，包括债

务偿还计划、债务重组和延期等处理方式。合理管理债务结构，降

低财务风险和利息成本。

2.监控与预警：集团公司应建立融资监控和预警机制，及时

发现和解决可能出现的融资风险和问题，确保公司融资活动的稳定

性和良性发展。

3.审计和审计：定期对公司的融资活动进行内部审计和外部

审计，发现和纠正潜在的问题，提高公司融资管理的规范性和有效

性。

七、附件

无

以上即为集团公司融资管理办法的框架内容，该办法将为集团公司

的融资活动提供指导和规范，保障公司的融资稳定性和健康发展。