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2024年国开(电大)专科《个人理财》形考
题库及答案
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.投资者购买股票的收益主要来自两方面,一是(),二是流通过程所带
来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利
2.比较适合退休养老理财的渠道不包括:()
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
3.金融理财的根本意义在于()。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收
负担D.保障退休后的生活
4.以下关于外汇交易的叙述中,不正确的是:()
A.相对股票市场的单边市,炒汇具有双向获利的机会,如果决策正确,
其收益率较高
B.很多因素都会影响到汇率水平的变化,从而构成了汇市变化的不确定
性
C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易
D.外汇市场是24小时运作的全球市场,仅在假日有短暂性的休市,所
以是最具流通性的市场
5.下列理财目标中属于长期目标的是()。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场
6.寿险中,要求投保人在()必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
7.信托关系当事人不包括()
A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人
8.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括:()
A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬
B.将福利纳入工资、薪金中集中发放
C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化
D.试行年薪制
9.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂
钩,1美元可以兑换()盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35
10.行为税不包括:()
A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税
11.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。
A.40%B.30%C.20%D.10%
12.一般来说,投资决策是由以下三个基本步骤组成的:()
A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类
型—选择具体的投资品种并推荐给客户
B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比
例—选择具体的投资品种并推荐给客户
C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合
理比例—在各资产类别中选择投资类型
D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐
给客户—在各资产类别中选择投资类型
13.按照规定,信托理财起点一般在()以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元
14.工资、薪金福利化的方式不包括:()
A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.
将劳务报酬转化为工资、薪金所得
15.开放式基金的日常申购成功与否,投资者可以()工作日后向基金销
售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+7
16.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期
17.上海利率即上海银行间同业拆放利率,缩写为()
A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR
18.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。
A.8%B.10%C.15%D.20%
19.假设1美元=88.25日元,当日元汇价下跌10点,1美元=()日元
A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25
20.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动
D.销售信贷产品
二、多选题(15题)
21.信托的基本职能包括:()
A.财产管理职能B.资金融通职能C.投资职能D.公益服务职能
22.在间接标价法下,外国货币量增加,表示()。
A.外币贬值B.外币升值C.本币升值D.本币贬值
23.根据投资对象的不同,基金可分为()
A.开放基金B.债券基金C.货币市场基金D.指数基金
24.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品?()
A.外汇B.投资基金C.信托产品D.国债
25.家庭的生命周期是指()的整个过程。
A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期
26.外汇必须具有以下三个基本特征:()。
A.国际性B
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