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2024国开《个人理财》形考题库及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

2.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，

其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确

定性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，

所以是最具流通性的市场

3.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报

表是()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

4.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

5.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活

动D.销售信贷产品

6.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资

类型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理

比例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的

合理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推

荐给客户—在各资产类别中选择投资类型

7.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

8.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

9.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

10.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

11.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理

人的信托产品。

A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定

赠与信托产品

12.日K线图中包含四种价格，即（）

A.开盘价、收盘价、最低价、中间价

B.收盘价、最高价、最低价、中间价

C.开盘价、收盘价、最低价、最高价

D.开盘价、收盘价、平均价、最低价

13.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生

的盈余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

14.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，

保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

15.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

16.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

17.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基

金销售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

18.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股

票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

19.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

20.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

二、多选题(15题)

21.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.管理权D.债权

22.个人理财策划师职业的特点包括：（）

A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策

划师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产

23.保险理财的原则是:（）

A.保值增值B.转移风险C.经济补偿D.量力而行

24.遗产