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2024年安徽省淮南市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考
试题库及答案解析
(试卷共145题,单选题90题、多选题40题、判断题15题)
一、选择题
1.政策性金融机构的资金来源不包括()。
A、活期存款
B、发行债券
C、政府拨款
D、中央银行借款
答案:
A
解析:有相当一部分政策性银行,特别是发达国家的政策性银行不吸收存款。即使吸
收存款的政策性金融机构,他们一般不依靠活期存款来获得资金,而是通过吸纳定期
存款和储蓄存款来获得资金。
2.下列选项中不属于银监会监管职责的是()。
A、对银行业金融机构实行并表监督管理
B、维护支付、清算系统的正常运行
1
C、对银行业金融机构的董事长和高级管理人员实行任职资格管理
D、负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作
答案:
B
解析:选项B为中国人民银行的职责。
3.()是指银行业金融机构支持国家产业政策和环保政策,节约资源,保护和改善
自然生态环境,支持社会可持续发展。
A、环保责任
B、经济责任
C、环境责任
D、社会责任
答案:
C
解析:银行业金融机构环境责任,是指银行业金融机构支持国家产业政策和环保政
策,节约资源,保护和改善自然生态环境,支持社会可持续发展。
4.国务院反洗钱行政主管部门是()。
A、中国银行业监督管理委员会
2
B、中国保险监督委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国人民银行
答案:
D
解析:中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。
5.内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内
控优先,这体现了内部控制的()原则。
A、有效性原则
B、制衡性原则
C、审慎性原则
D、相匹配原则
答案:
C
解析:商业银行内部控制应当遵循以下基本原则:①全覆盖原则;②制衡性原则;③
审慎性原则;④相匹配原则。其中,审慎性原则是指内部控制应当坚持风险为本、审
慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先。
6.以下不属于收益率曲线的作用的是()
3
A、计算相似期限不同债券的相对价值
B、用于债务市场工具的定价
C、反映远期收益率水平的指标
D、用于计算和比较各种期限安排的收益
答案:
B
解析:收益率曲线主要具有五方面的用途:(1)用于设定所有债务市场工具的收益
率(2)用于远期收益率水平的指标(3)用于计算和比较各种期限安排的收益(4)
用于计算相似期限不同债券的相对价值(5)用于利率衍生工具的定价。
7.某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管,甲保管保险箱钥
匙,乙掌管密码,某日,甲请假看病,下列做法中,符合职业操守要求的是()。
A、甲估计外出时间不长,不会用到业务印章和相关凭证,因此未做移交就外出看病
B、甲根据银行印章、重要凭证等管理规定,办理移交手续,正式移交钥匙后外出看
病
C、甲将保险箱钥匙委托第三名员工保管
D、考虑到时间不长,甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管
答案:
B
4
解析:银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印
章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人
员。选项B,甲的行为符合职业操守要求。
8.假定某股票当期的估价为12元,上一年度的每股税后利润为0.5元,则该股票的
市盈率为()。
A、
6
B、
12
C、
9.()是指商业银行接受客户委托,按照与客户事先约定的投资计划和收益与风险
承担方式,对受托的客户财产进行投资和管理的金融服务。
A、企业信息咨询业务
B、财务顾问业务
C、私人银行业务
D、商业银行理财业务
答案:
D
5
解析:商业银行理财业务是指商业银行接受客户委托,按照与客户事先约定的投资计
划和收益与风险承担方式,对受托的客户财产进行投资和管理的金融服务。
10.(
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