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项目投融资基础知识

一、什么是融资：

融资是企业或个人在自身发展和创业过程中，或在产品开发和市场推广过

程中，通过银行、金融机构、外资机构、投资公司、其他企业和个人等渠道和

媒介，以股权形式和债权形式取得适量的资金，满足自身发展的一种途径。

二、企业融资的合作形式：

企业融资所采取的合作形式主要有两种：

1、股权融资：企业或个人以一定量的固定资产、土地、厂房设备、拥有自

主知识产权的专利技术，及少量流动资金入股，投资方以资金来参股、入股的

合作形式。股权融资多常见于高新技术企业、农业深加工和养殖、种植项目，

多采用中外合资或合作双方共同出资成立公司的形式。

股权融资所要确定的主要问题是，投资方的持有股份的比例问题，及投资

方是否参与企业的经营管理。

2、债权融资：企业或个人通过固定回报、借贷的形式，筹集资金，到期还

本付息的合作形式。债权融资常见于个人、房地产、基础设施建设、石油、化

工、交通、运输、冶金、矿产等大型或综合型项目。

债权融资所要确定的主要问题是企业借款的还款期限，一般情况下还款期

以3—5年较为适宜，某些大型基础设施建设和房地产项目可超过8年。另外债

权融资还要询问企业所能承受的还款利率，一般民间借款利率要比银行同期存

款利率高2-3个百分点。

3、风险投资：风险投资主要是针对高新技术、IT、计算机、软件、电子商

务或网络信息技术、生物、医药等新兴行业，及少量具有高增长率的传统行业，

风险投资是以种子资金、高风险、高回报为前提的投资行为，投资方一般采用

股权合作，待企业发展到一定阶段回购股权来实现超额赢利。但国内风险投资

机构的资金投入十分有限，一般前期很少超过2000万元人民币。预期

风险投资一般适用于技术含量较高的客户，需要询问客户持有技术的先进

性、竞争情况等，要告诉客户风险投资商在投入资金的同时可以利用自身资源

和市场推广经验，委派专业人才协助企业经营管理和开拓市场。

三、企业资金的主要用途：

1、固定资金：是指企业需要的土地、厂房、设备、人员支出等固定的资金

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投入，一般常见于企业改扩建项目、房地产项目、生产加工项目等。一般企业

的固定资金投入比较大，也比较常见。硬件

2、流动资金：是指企业出现的销售费用、市场推广及广告费用、购买原材

料费用、工程项目中的预付款和垫资部分，流动资金投入一般较小。基本现阶

资金

3、过桥资金：是指企业不存在资金需求，但在等待银行贷款或政府审批、

土地所有权属还需要2-3个月办妥，资金问题可以通过自身解决，但是缺乏部

分“过桥”资金，而延迟了其主要资金的办理时间。短期周转资金—担保公司

业务/私人

四、融资项目的主要类型：

具体的融资类型可以分为26个不同的行业和领域。

包括生产加工、农林渔牧、石油化工、建材房地产、交通运输、邮政通讯、

计算机、IT软件、电子商务、生物医药、能源环保、冶金矿产、高新技术、连

锁经营、新材料、轻工纺织、食品饮料、日用化工、教育培训、文化娱乐、出

版印刷等。

五、融资客户的分类及融资心理：

1、企业客户：一般企业客户分两种心态，一种融资项目的周期较短，政府

对项目的支持是有时间限制的，所以这部分客户需要在最短的时间找到所需资

金。这部分客户，我们要重点突出公司的专业性和融资效率，及融资成本较低

的优势.。

一种是融资项目，已经至少2—3年的融资经历，项目自身缺乏足够的吸引

力和竞争力，所以对融资一事反而静观其变，没有刚开始融资时的热情。

对于这类客户，要重点分析企业融资失败的原因，是由于企业缺乏正确的、

专业的指导，没有人指导