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2024年国家开放大学本科《个人理财》形考

任务（含答案）

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

2.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

3.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

4.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

5.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

6.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

7.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

8.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

9.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

10.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

11.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

12.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

13.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

14.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层

次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

15.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

16.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

17.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

18.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

19.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

20.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少

年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

二、多选题(15题)

21.债券按实物形态区分为哪几种?（）

A.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券

22.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。

A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期

存款

23.保险理财产品税收筹划方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

24.房产税的纳税筹划方式包括：（）

A.合理确定房产原值B.合理安排房产修理、更新改造C.投资、出租行

为的选择D.隐性赠与筹划法

25.艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）

A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度

26.要达到财务策划师资格认证的教育要求，可以有以下三种方式：（）

A.注册教育课程B.教育豁免申请C.学校教育D.证书评估

27.黄金有三种基本价格:（）

A.现货价格B.生产价格C.市场价格D.官方价格

28.税收筹划的原则是（）

A.合法性B.综合性C.节税效益最大化D.尽量少缴税

29.委托交易品种主要包括:（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

30.保险具有（）功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

31.信