银行合规心得体会大全15篇.docxVIP

银行合规心得体会大全15篇

银行合规心得体会1

H为落实员工行为管理工作要求，进一步强化员工行为管理，近奎塘支行组织全体[__]434员工学习了建总函号?关于印发进一步加强员工行为管理的方案的通知??员工行为管理细那么及禁止性规定?以及__支行行为管理年工作相关要求等文件。作为一名基层网点员工，必须知敬畏、存戒惧、守底线。

一是深刻认识员工行为管理的重要意义。近年来，金融系统发生的经济案件,尤其是近期学习的行内案件，不仅严重破坏了经济金融秩序，而且严重损害了建行的社会信誉。加强员工行为管理是顺应监管趋势的必然选择，是打贏“三大攻坚战〞、增强“三个能力〞，防范化解金融风险的需要，是落实精细化管理，实现自身稳健开展的现实需要。

二是分工负责，形成协同。作为一名柜员而言，正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据，监督授权业务的`合法合规，抵抗各种违规作业，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面而背离规章制度，自始至终地坚持按规章办事。全行上下，分工协作，以行为管理年为契机，落实上级行要求，落实监管要求，细化网点行为管理各项管理措施，夯实合规根底。

三是高度重视，扎实推进。实现“人人尽责〞的合规治理目标，全行上下要认真学习行为管理实施方案各项要求，在公司、个金、财会条线扎实开展，多角度、多维度推进，建立起横向到边、纵向到底，全覆盖、无遗漏的排查体系，杜绝应查未查、应发现未发现、发现问题未及时有效处置，导致案件风险损失发生等情况，从而固化行为管理工作成果，把行为管理的先发优势转变成合规胜势。银行合规心得体会2

近日，支行组织全体员工学习了多起违规案例，涉及多个部门，案例中的场景就是我们日常的工作场景，然而就是在这些日常工作中不断发生的违规案例才让人防不胜防，才需要我们时刻保持警惕，严守底线。作为日常操作柜员，我更应该时刻反省，严格合规操作，因此，我也对自己日后工作提由了几点要求：

一、努力学习新知识，提升自己的业务水平。现在的操作系统在不断的更新换代中，对我们的业务水平也提由了更高的`要求，作为临柜人员，每天都需要与客户接触，为客户介绍我们的新产品，这也就需要我们通过不断学习才能应付各种新业务，只有更耐心，更优质的效劳才能得到更多客户的认可。

二、增强合规操作意识。合规操作不是只是说说，需要贯彻到业务操作的每个步骤，很多时候我们为了省事会跳过很多审核流程，觉得一些合规操作标准并不合理，但是实践是检验真理的一切标准，这些规章制度是前辈们实际经历过总结由来的经验，这些标准的约束不单单保护了客户的权益，也帮我们躲避了风险。

通过这次案例学习，增强了自己的合规意识，也意识到提升自己业务水平的必要性，在今后的工作中我会时刻警醒着，抵抗诱惑，踏实工作，杜绝一切违规和风险。银行合规心得体会3

近期，__支行公司业务部组织工商驻点营销人员对防范电信网络诈骗风险、加强对公账户管理进行了讨论和学习。警钟长鸣、防微杜渐，从中我受益匪浅!古人云“没有规矩，不成方圆〞，作为一名建行驻点工商分局的营销人员，践行建设银行合规文化必不可少。合规文化对银行的开展具有重要意义，合规文化是员工素养的重要表达，是企业文化的核心要素，是业务开展的.根底保障，更是个人乃至企业安身立命之根木。合规文化的主要内涵是：遵纪守法、严格自律；恪守规章制度，标准操作，不越红线，强化风险意识，紧把风险关，杜绝违规念。其目的在于让每一位员工都能熟悉掌握岗位业务操作中的重要风险点和风险控制方法，牢固树立合规操作的理念。

作为工商驻点营销人员，合规是我办理业务的根本框架。无论业务简单还是繁杂，也无论客户是因私还是因公，都需要以遵守章程为基木前提，工作中实现合规操作。在驻点营销过程中，首先我会问询客户注册公司的实际目的；法人股东年龄、法人及股东身份识别、注册资本、经营范围等相关信息是否正常合理;要求客户提供注册经营地的门头、办公区域、内部环境等证明照片；核对客户相关产权和住改商证明是否一致等内容。初步核实情况后，将客户相关资料录入工商登记系统，提交工商局审核。其次将客户推荐给其注册地就近的我行网点，联系客户经理上门进行尽职调查，核实开户意愿，查证经营场地真实性，落实法人问询和回访。最后通知客户准备开户资料，向网点柜台预约开户。

古人有云：“非淡泊无以明志，非宁静无以致远〞。没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远。如果没有合规文化营造平稳可靠的气氛为根底，稳健经营和快速开展就无从谈起。由此可见，合规文化是银行企业文化的核心要素，是从业人员信念的源泉，更是银行经营的坚实根底。银行合规心得体会4

近期，我公司为了规范员工的职业行为，提高员工职业素质和职业道德水准，树立建设良好的企业形象，构建防范道德风险和操作风险的长效机制，也为