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初级风险管理-第二章风险管理体系-第一节风险治理架构

[单选题]1.在现代公司治理机制下，()向股东大会负责，是商业银行的决策机构。

A.董事会

B.监事会

C.董事

D.行长

正确答案：A

参考解析（江南博哥）：在现代公司治理机制下，企业所有权与经营权的分离，董事会受托于公司股东，成为银行公司治理结构的重要组成部分。董事会向股东大会负责，是商业银行的决策机构。

[单选题]2.在风险管理方面，()对商业银行风险管理承担最终责任。

A.首席风险官

B.董事会

C.监事会

D.行长办公室

正确答案：B

参考解析：在风险管理方面，董事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。

[单选题]3.《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行监事会至少每年()次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。

A.1

B.2

C.3

D.4

正确答案：A

参考解析：《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行监事会应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。

[单选题]4.()作为操作风险防控的第一道防线，对操作风险的管理情况负直接责任。

A.风险管理部门

B.高级管理部门

C.业务条线部门

D.内部审计部门

正确答案：C

参考解析：业务条线部门是第一道风险防线，其是风险的承担者，应负责持续识别、评估和报告风险敞口。

[单选题]5.风险管理的第二道防线是()。

A.风险管理制度

B.风险管理职能部门

C.前台业务人员

D.内部审计

正确答案：B

参考解析：风险管理职能部门是风险管理的第二道防线。

[单选题]6.根据巴塞尔委员会发布的第四版《银行公司治理原则》，商业银行的战略目标应由()审核批准。

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.股东大会

正确答案：A

参考解析：巴塞尔委员会发布的第四版《银行公司治理原则》，强调董事会对银行负有整体责任，包括批准并监督管理层实施银行的战略目标、治理框架和公司文化。

[单选题]7.随着银行对风险管理重要性程度认识的提高，一些国际大型银行开始在高管层层面设立首席风险官，具体负责组织实施银行风险管理工作，关于首席风险官，下列说法中错误的是()。

A.首席风险官必须具备独立性

B.首席风险官负责商业银行的全面风险管理

C.首席风险官不能直接向董事会报告

D.首席风险官应与操作和经营条线分离

正确答案：C

参考解析：《商业银行公司治理指引》指出，商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首席风险官。首席风险官负责商业银行的全面风险管理，并可以直接向董事会及其风险管理委员会报告。

[单选题]8.风险管理部门在()的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系。

A.监事会

B.高管层

C.经营部门

D.董事会

正确答案：B

参考解析：风险管理部门在高管层（首席风险官）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作，对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，促进银行稳健经营、持续发展。

[单选题]9.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，业务条线承担风险管理的()责任。

A.最终

B.直接

C.监测和管理风险

D.审计

正确答案：B

参考解析：《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当确定业务条线承担风险管理的直接责任；风险管理条线承担制定政策和流程，监测和管理风险的责任；内审部门承担业务部门和风险管理部门履职情况的审计责任。

[单选题]10.()负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

A.董事会

B.监事会

C.股东大会

D.高级管理层

正确答案：D

参考解析：D项，高管层负责组织实施经银行董事会审核通过的重大风险管理事项，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策，负责建设银行风险管理体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。

[单选题]11.()向董事会负责，是商业银行的执行机构。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

正确答案：D

参考解析：高级管理层向董事会负责，是商业银行的执行机构。

[单选题]12.《商业银行公司治理指引》中规定，()应当按照董事会要求，及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.