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篇一：XXX融资租赁有限公司风险管理办法

第一章总则

第一条目的

为增强公司防范和控制风险的能力，加强风险管理的组织建设、机制建设和制度

建设，根据国家金融方针政策和有关法律、法规、规章及公司章程的规定，制定

本办法。

第二条风险管理的基本目标

风险管理的目标是合理保证公司经营合法合规、资产安全、财务报告及相关信息

真实完整，提高经营效率和效果，促进公司实现发展战略。

第三条风险管理的原则

风险管理遵循全面管理、全程管理、制度优先、预防为主、职责明确的原则。

（一）全面管理原则

全面管理是指董事会（包括监事会，下同）、经营管理层和各部门人员全面实施，

应用于战略制定并贯穿于公司的各项活动之中，旨在用于识别可能影响的潜在事

件，管理风险以使其在公司的风险承受能力或风险偏好之内，并为既定目标的实

现提供合理保证。

（二）全程管理原则

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移、风险补偿等各个环节划清职责，分别把关，落实风险，管理到位，完善业务

流程，建立风险预警机制等。

（三）制度优先原则

开展各项事务先制定相应制度，尽可能使制订的制度科学、合理并严格按照制度

执行，对制度执行效力和结果实行全程监控。

（四）预防为主原则

各类风险应防患于未然，以预防预警为主，出现问题及时采取针对性措施予以处

置化解。

（五）职责明确原则

明确各职能部门和责任人，明确相应的权利和义务。公司实行“审、放、查”相

分离的原则，建立租赁项目调查、立项、审核、审批、执行、监督、检查的项目

风险管理体制。

第二章风险类型及风险管理组织

第四条主要风险类型

融资是一种贸易与信贷相结合，融资与融物为一体的综合性交易，业务过程

复杂多变，其风险按照公司层次分为外部风险、内部风险。外部风险包括：汇率

风险、利率风险、经济周期风险、政策风险、法律法规风险、租赁物风险、信用

风险；内部风险包括：流动性风险，战略风险、内部控制风险、道德风险。

第五条风险管理层级

风险管理层级包括董事会、经营管理层、各部门、各职员。各个层级都要坚持同

样的目标；每个层级都必须从全面风险管理要素实行全程风险管理。

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风险管理的组织体系

风险管理的组织体系是指由受董事会直接领导，以风险管理委员会为核心，以风

险控制部牵头，法务合规部合作实施，以各部门共同执行组成的组织结构体系。

第七条风险管理委员会

公司董事会下设立风险管理委员会，风险管理委员会对董事会负责，对公司的风

险管理实行统一领导。

主要职责：

1、对公司的风险管理策略进行研究并提出改进方案；

2、了解和掌握公司面临的重大风险及风险管理状况，研究风险控制措施并提出

改进方案；

3、对公司重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机

制进行研究并提出改进方案；

4、对国家宏观政策、法律法规对租赁行业以及公司的重大影响进行研究并提出

应对措施；

5、对国家宏观经济、行业经济运行动态对公司影响进行研究并提出应对措施；

第八条项目评审委员会

项目评审委员会是公司内部审议决策租赁业务事项的