中级银行业法律法规与综合能力-第三部分银行管理-第五章 风险管理-第二节 全面风险管理.docxVIP

中级银行业法律法规与综合能力-第三部分银行管理-第五章风险管理-第二节全面风险管理

[单选题]1.商业银行的风险管理流程是()。

A.风险识别→风险监测→风险计量→风险控制

B.风险识别→风险计量→风险控制（江南博哥）→风险监测

C.风险识别→风险计量→风险监测→风险控制

D.风险计量→风险识别→风险监测→风险控制

正确答案：C

参考解析：商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要环节。

[单选题]2.在银行风险管理流程中，风险控制是对经过识别和计量的风险采取()等策略和措施，进行有效管理和控制的过程。

A.降低、化解、对冲

B.分散、对冲、转移、规避、补偿

C.分散、消除、补偿

D.分散、消除、转移、补偿

正确答案：B

参考解析：风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避、补偿等策略和措施，进行有效管理和控制的过程。

[单选题]3.风险偏好是风险管理的()。

A.主要环节

B.基本前提

C.战略目标

D.管理核心

正确答案：B

参考解析：风险偏好是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。

[单选题]4.商业银行实现良好的风险识别所应具有()。

A.简单化与主观性

B.简单化与客观性

C.科学化与复杂化

D.全面性和前瞻性

正确答案：D

参考解析：良好的风险识别应具有全面性和前瞻性，既要尽可能识别出银行所面临的风险类别，确保覆盖银行面临的所有实质性风险，又能够前瞻性地考察风险变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质。

[单选题]5.风险管理的三道防线不包括()。

A.业务团队

B.风险管理团队

C.高级管理层

D.内部审计团队

正确答案：C

参考解析：风险管理的三道防线：

(1)业务团队：“第一道防线”，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任。

(2)风险管理团队：“第二道防线”，主要职能包括建立银行的风险政策制度体系，对各个业务单元的风险管理提供专业咨询和指导。并通过风险偏好和限额等方式，监控、评估和管理全行风险.有效防止系统性风险的发生。

(3)内部审计团队：“第三道防线”，负责对全行风险管理体系有效性进行监督和评估。“三道防线”分工协作.协调配合，并保持相互的独立性，从而为风险管理体系的有效性提供保障。

[单选题]6.在银行风险管理中，()的主要职责是负责执行风险管理政策并在董事会授权范围内就风险管理事项进行决策，负责建立银行风险管理体系，组织管理各项风险管理活动，有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.股东大会

正确答案：A

参考解析：高级管理层是商业银行风险管理的执行机构，主要职责是负责执行风险管理政策并在董事会授权范围内就风险管理事项进行决策，负责建立银行风险管理体系，组织管理各项风险管理活动，有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。

[单选题]7.()是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

A.风险识别

B.风险计量

C.风险检测

D.风险控制

正确答案：D

参考解析：风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。

[多选题]1.下列关于风险管理流程的说法，正确的有()。

A.风险识别应尽可能多地识别出银行所面临的风险类别，确保覆盖银行面临的所有实质性风险

B.良好的风险识别应具有全面性和持续性

C.商业银行应当根据不同的业务性质、规模和复杂程度，对不同类别的风险选择适当的计量方法，但应确保风险计量的准确性

D.风险识别应能够前瞻性地考察风险的变化趋势以及可能出现的新的风险类别和性质

E.风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避、补偿等策略和措施，进行有效管理和控制的过程

正确答案：ACDE

参考解析：B项，良好的风险识别应具有全面性和前瞻性。

[多选题]2.风险识别的目标在于帮助银行了解自身面临的风险及严重程度，包括()。

A.感知风险

B.计量风险

C.分析风险

D.检测风险

E.控制风险

正确答案：AC

参考解析：风险识别包括感知风险和分析风险两个环节。感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质；分析风险是深入理解各种风险内在的风险因素。

[多选题]3.在银行风险管理流程中，风险监测包含的含义有()。

A.监测一些关键的风险指标和环节

B.用统计模型的方法进行风险计量

C.向内外部不同层级的主体报告对风险的定性、定量评估结果

D.报告所采取的风险