反洗钱培训考题(附答案).pdf

反洗钱培训测试题（一）

姓名：分数：

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（B）年。

A、5年B、C、D、

2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）

年。

A、3年B、5年C、D、

3、金融机构应当将融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个

机构，在相关情况发生后的（B）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5B、10C、15D、20

4、（D）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A、中国证券监督管理会B、中国银行业监督管理会

C、中国保险监督管理会D、中国人民银行

5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（A）进行一次审核。

A、每半年B、每季度C、每年D、每月

6、客户身份资料及经纪合同应当自经纪合同终止之日起至少保存（）年，除经纪合同之

外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（D）年。

A、5，10B、10，10C、5，20D、20，20

7、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（C）年。

A、5年B、C、D、

8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（B）

A、当日累计交易20万以上的资金划转

B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易的现金收付

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C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易

9、人行下设（A），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信

息；建立国家反洗钱数据库等。

A、中国反洗钱监测分析中心B、中国反洗钱中心

C、中国反洗钱监控中心D、中国反洗钱监测中心

10、反洗钱培训，每年至少要开展（C）。

A、1次B、3次C、2次D、4次

11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20

万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑

换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于（D）

A、可疑交易B、高风险交易C、频繁交易D、大额交易

12、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易的现金收付，明显逃避大额现

金交易预测。此行为属于（A）

A、可疑交易B、高风险交易C、频繁交易D、大额交易

13、下列行为不属于可疑交易的有：（A）

A、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或

者外币等值20万美元以上的款项划转。

B、客户频繁地以同一种合约为标地，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等

量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。

C、客户信息资料有虚假内容。

D、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。

14、客户身份资料和交易记录保存的原则：（A）

A、安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则

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B、公开、公平、公正的原则

C、安全、准确、必威体育官网网址的原则

D、公开、准确、完整的原则

15、公司建立反洗钱领导小组的职责：(A)

A、负责反洗钱工作全面部署和监督管理工作，制定反洗钱工作制度，负责对反洗钱工作

的有效实施负责。

B、负责反洗钱工作的具体实施，履行反洗钱义务，配合机关对可疑交易资金的侦查。

C、发挥一线直接接触客户及客户交易情况的优势，履行反洗钱义务，执行反洗钱工作小组

的相关要求。

D、负责反洗钱工作全面部署和工作的具体实施。

16、未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市

一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万以上五十万以下罚款，并对直接

负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（C）以下罚