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反洗钱根底学问试题及答案

一,填空题

1,客户身份识别制止性规定指的是金融机构不得为_________客户供应效劳或者及其

进展交易，不得为客户开立__________账户。

答案：身份不明的匿名或者假名

2,________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实

施根底。

答案：个人存款账户实名制规定

3,国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人

员不得___________，且须出示___________和____________，否那么，金融机构有权拒

绝。答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书

4,商业银行,农村合作银行,城市信用合作社,农村信用合作社等金融机构为自

然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的，

应当核对客户的有效身份正件或者其他身份证明文件。

答案：5,1

5,网点柜员在办理须核对客户有效正件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结

果为以下_____________,___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿,

护照,机动车驾驶证等其他有效正件，进一步佐证，确属真实正件的，再接着办理业务。

答案：身份正件号码不存在,身份正件号码存在但及姓名不匹配,反应照片不相符

6,我国负责接收人民币,外币大额交易和可疑交易报告的机构是

__________________。

答案：中国反洗钱监测分析中心。

7,居民身份证识别可采纳__________________和__________________两种识别方法

答案：视读,机读

8,我行反洗钱系统于__________年________月开场运用，该系统是客户管理系统的

子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析，实现__________________,

__________________,__________________中大额交易,可疑交易数据分析和向人民银

行报送的功能。

答案：2007年11月,本外币个人储蓄账户,结算账户,国际汇兑业务

9,我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告

在营业柜台以及后台监视过程中发觉的可疑交易。

答案：行内黑名单制度。

10,行内黑名单由各级反洗钱系统中_____________进展维护，由_____________进展

审批。

答案：部门管理员,各级对应部门主管

11,依据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行将是否须要客户协作完成补

正的标准，将补正数据分成_____________和_____________两类。

答案：关键字段补正和非关键字段补正

12,邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户,养老金账户批量开户时，应

要求该单位供应单位营业执照,_____________,_____________及_____________的有

效身份正件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。

答案：单位负责人,授权经办人及被代理人

13,金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循

“_____________〞的原那么，针对具有不同洗钱或者恐惊融资风险特征的客户,业务关

系或者交易，实行相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解_____________。

答案：“了解你的客户〞,实际限制客户的自然人和交易的实际受益人

14,金融机构应当依据____,____,____,____的原那么，妥当保存客户身份资

料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以供应识别客户身份,监测分析交易状况,

调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

答案：平安,精确,完整,必威体育官网网址

15,邮政储汇业务客户有效身份正件的复印件或者影印件，要纳入中国邮政储蓄会计

制度有关会计档案的范围进展保管，保存期限应至少在____年以上。保存到